兆豐證券內部監管不當，金管會重罰揭露｜兆豐證券

台灣金融監管機構近日對多起銀行及證券公司的不當行為進行裁罰，其中兆豐證券的營業員因代客操作失利，被停止業務六個月。金管會公布了一系列裁罰案，包括遠東銀行行員挪用客戶款項，以及行員賣衍生性金融商品違規等事件。

遠東銀行一名行員涉嫌利用職權挪用客戶款項，並提供不實對帳單，此案經客戶舉報後才浮出水面。金管會指出，遠東銀行相關管理機制不足，主管未能盡到作業督導責任，但該行已就相關缺失進行改善，故予以糾正並解職涉事行員。

近年來，銀行行員監守自盜案件層出不窮，不僅影響客戶資金安全，也損害了銀行的信譽。2018年就發生多起案件，包括京城銀理專涉嫌詐領客戶存款、兆豐銀行豐原分行理專涉嫌挪用客戶資金等。

遠東銀行在辦理財富管理業務時也發現缺失，包括衍生性金融商品推介人員未及時登錄資格，以及系統未能檢測理專與客戶交易行為的異常，這些問題都已被處以糾正。

兆豐證券營業員因代客操作失利，引發客戶糾紛，被客戶檢舉後已離職。證期局對此案進行裁罰，並停止該名營業員六個月的業務。