遠銀行員監守自盜 金管會開罰 ｜兆豐證券

又見銀行行員監守自盜，金管會開罰。金管會18日公布多起裁罰案，包括遠東銀行行員挪用客戶款項被解職、行員賣衍生性金融商品違規被糾正，及兆豐證券營業員幫客戶全委代操，被停止業務六個月等。

銀行局指出，遠東銀行員利用客戶的信賴，幫客戶保管存摺及蓋有印鑑（或簽名）的空白單據，並利用職務之便，挪用客戶數百萬元的款項，及提供不實對帳單予客戶，後來經客戶舉報後才東窗事發。

銀行局表示，發生此類案件顯示遠銀相關管理機制顯著不足，主管亦未善盡作業督導之責，未能及早發現該員有違規情事，有礙銀行健全經營之虞，但考量本案為該行自行發現、調查、主動陳報缺失，並已就相關缺失為適當改善及處置，因此處以糾正，併命令該行解除案關行員之職務。

近年來銀行行員監守自盜案件層出不窮，2018年就發生多起案件，一件比一件匪夷所思，包括京城銀理專疑因股票投資失利，涉嫌詐領31名客戶存款5,400餘萬元、兆豐銀行豐原分行理專也是投資期貨失利涉嫌挪用客戶資金，涉及金額達約4,000萬元、台新銀還有理專涉嫌盜取客戶千萬資金後，潛逃出國、台北富邦銀行北投分行與安和分行也有理專盜取17名客戶、500多萬元的款項。

另外，遠銀在辦理財富管理業務之行銷專案活動內容時也有缺失。銀行局指出，有衍生性金融商品之推介人員，雖然在到職日前已取得測驗合格之資格條件，但未及時於銀行公會登錄，即向客戶推介結構型商品；對客戶以外部網路辦理基金交易，系統未能檢測理專與彼此互無關聯之客戶使用同一行動裝置或同一網路位址（IP）辦理基金交易，也是處以糾正。

證期局18日也公告一項裁罰，兆豐證券營業員因代客操作而被停職六個月。證期局指出，該營業員因為代客操作、投資失利而引發糾紛，遭客戶檢舉，目前該名營業員也已離職。