遠銀行員監守自盜 金管會開罰

又見銀行行員監守自盜，金管會開罰。金管會18日公布多起裁罰案 ，包括遠東銀行行員挪用客戶款項被解職、行員賣衍生性金融商品違 規被糾正，及兆豐證券營業員幫客戶全委代操，被停止業務六個月等 。銀行局指出，遠東銀行員利用客戶的信賴，幫客戶保管存摺及蓋有 印鑑（或簽名）的空白單據，並利用職務之便，挪用客戶數百萬元的 款項，及提供不實對帳單予客戶，後來經客戶舉報後才東窗事發。銀行局表示，發生此類案件顯示遠銀相關管理機制顯著不足，主管 亦未善盡作業督導之責，未能及早發現該員有違規情事，有礙銀行健 全經營之虞，但考量本案為該行自行發現、調查、主動陳報缺失，並 已就相關缺失為適當改善及處置，因此處以糾正，併命令該行解除案 關行員之職務。近年來銀行行員監守自盜案件層出不窮，2018年就發生多起案件， 一件比一件匪夷所思，包括京城銀理專疑因股票投資失利，涉嫌詐領 31名客戶存款5,400餘萬元、兆豐銀行豐原分行理專也是投資期貨失 利涉嫌挪用客戶資金，涉及金額達約4,000萬元、台新銀還有理專涉 嫌盜取客戶千萬資金後，潛逃出國、台北富邦銀行北投分行與安和分 行也有理專盜取17名客戶、500多萬元的款項。另外，遠銀在辦理財富管理業務之行銷專案活動內容時也有缺失。 銀行局指出，有衍生性金融商品之推介人員，雖然在到職日前已取得 測驗合格之資格條件，但未及時於銀行公會登錄，即向客戶推介結構 型商品；對客戶以外部網路辦理基金交易，系統未能檢測理專與彼此 互無關聯之客戶使用同一行動裝置或同一網路位址（IP）辦理基金交 易，也是處以糾正。證期局18日也公告一項裁罰，兆豐證券營業員因代客操作而被停職 六個月。證期局指出，該營業員因為代客操作、投資失利而引發糾紛 ，遭客戶檢舉，目前該名營業員也已離職。