新光商銀因理專弊案受罰800萬元|台灣新光商銀

新光商銀近期因為一樁理專挪用客戶資金的案件，被金管會開罰800萬元。這起案件的主角是黃姓前理專，他從2018年8月起，利用代客保管網銀帳密的方式，將客戶的約轉戶設為自己的他行帳號，進行挪用行為，以補貼另一投資虧損的客戶。這樣的行為影響了兩位客戶，總計挪用金額達2,211萬元。金管會在昨日（4日）對新光商銀開出這張罰單，也是今年第一張理專A錢案的罰單。去年金管會對理專A錢案已經開出四張罰單，總金額達3,600萬元。

新光商銀北高雄分行在2021年底發現，有非本人辦理的客戶無摺轉帳交易，經過確認後，這起案件才被揭露。調查發現，黃姓前理專是為甲客戶投資境外商品，結果造成虧損，之後便挪用乙客戶的資金來補貼甲客戶。這樣的違規行為持續了四年四個月，最終導致2,211萬元的挪用。金管會認為，新光商銀沒有落實內控制度，因此對其開出800萬元的罰款。

銀行局副局長林志吉表示，對理專裁罰時，會考慮受害人數、違規期間、涉案金額、是否有高齡長者以及是挪用還是與客戶間有不當資金往來等五大項目。此外，還會考慮銀行端是否主動發現、調查或是積極改善缺失等情況。