元大投信：精準三環策略，构建卓越投资组合

台灣金融市場再掀新波潮！元大投信即將推出全新組合式DTF（單一投資信托基金），引領投資新趨勢。元大投信董事長劉宗聖表示，透過核心、衛星、外圍護城河三大層級的理財策略，打造長期累積資產的完美組合。特別是針對退休族群，劉宗聖建議從高股息、特別股等較高收益的資產出發，滿足領息需求。 劉宗聖強調，打造資產組合的首要步驟是明確個人理財需求，並設立累積財富的層級目標。對於退休族來說，基礎需求是購買收益資產，以支應日常生活所需。當核心部位穩定成長後，再利用部分收益進行外圍配置，使個人組合更加多元化。 以元大產品為例，退休族可先在核心部位投資高息資產，如元大高股息（殖利率4%起跳）、美債ETF（年化收益率3%-4%）、特別股和REITs（收益率4%-6%），這樣就能打造一個平均收益率達4%的組合，同時避免過度集中於特定資產。 在衛星環節，劉宗聖建議提高攻擊性，選擇如標普500 ETF、元大MSCI A股及大陸政策金融債ETF等，聚焦中美等大型經濟體，加速整體資產成長。最後，若還有餘力，則可進行第三環配置，包括新興市場、石油、黃金等原物料及產業債ETF，以達到多元化的投資效果。