台灣公股銀行員涉嫌自組詐欺團伙，金管會預計加嚴懲罰措施|台灣銀行

近日，桃園地檢署揭露了一起涉及台灣銀行（臺銀）的詐騙集團案件，該集團以虛擬貨幣洗錢手法，欺騙百名被害人，詐騙金額高達1.1億元。這起案件引起了公眾對金融機構內部控制及監管問題的關注。

據調查，該詐騙集團由一名律師游姓男子領導，並與臺銀夫妻檔行員郭男和黃女合作。郭男和黃女利用其金融專業知識，規避洗錢報告制度，與從事虛擬貨幣交易的楊男共同組建詐騙集團。該集團透過開設人頭公司，將詐騙所得以虛擬貨幣形式進行洗錢。

這起案件讓人震驚的是，臺銀行員不僅僅是被詐團利用，而是自組詐騙集團，這與過往兩起民營銀行行員與詐團勾結的案件有所不同。金管會對此表示，對於行員涉及詐騙的案件，將進行嚴格處理，並已於2023年對前兩起案件進行處分，各罰款2,000萬元和1,200萬元。

金管會銀行局主任秘書王允中坦承，近三年来，已有三家銀行行員涉及詐騙，其中兩家民營銀行已受到處分，另一家則正在接受查處。銀行公會已將詐騙樣態發給各銀行參考，並將持續進行滾動式檢討，以預防類似事件的發生。

對於此案，地檢署已經偵結起訴，並對臺銀進行了全面查處。金管會要求臺銀陳述意見，預計後續將對其進行嚴重罰款。這起案件再次提醒金融機構，內部控制及監管的重要性，須對員工進行嚴格的風險管理教育，以保障客戶資金安全。