台銀夫妻檔員工涉嫌1.1億詐欺案件曝光|台灣銀行

桃園地檢署近日偵辦一起重大詐欺案，涉案者竟然是臺灣銀行的員工。該案件涉及游姓律師與臺銀郭姓、黃姓行員夫妻檔，他們共同組織詐欺集團，利用虛擬貨幣進行洗錢，詐騙所得高達1.1億元。由於案情嚴重，桃園地檢署已經對涉案者提起起訴。

根據了解，金管會對此案高度重视，已要求臺銀進行全面查處，並請臺銀提出陳述意見。由於此案涉及金額巨大，臺銀挨罰的機率相當高，預計將面臨千萬元罰單。值得注意的是，這是臺銀2023年以來第三件金融行員涉嫌勾結詐團的案件。

與前兩起案件相比，此次臺銀行員涉嫌自組詐欺集團，情節更加嚴重。前兩起案件均為民營銀行行員被詐團吸收，而此次案件則是行員自發組織詐欺集團，行為之惡劣程度不言而喻。金管會資料顯示，前兩起案件，涉案行員各被處以2,000萬元和1,200萬元的重罰，此次臺銀行員自組詐團，罰金可能更高，千萬元起跳。

金管會新任主委彭金隆自5月20日上任以來，尚未開出過大罰單。此案若確定為重大裁罰案，將成為臺銀第一宗重大裁罰案例。銀行局主秘王允中昨日（9日）表示，2023年至今，已有三家銀行行員涉及詐欺，其中兩家民營銀行已經完成處分，另一家正在進行處理中。

王允中強調，金管會日常監理或實地檢查中，若發現金融行員涉及刑事犯罪，將移送司法檢調機關處理。若行為已進入司法程序，金管會則不再移送。他還提到，若檢調機關在調查詐欺案件過程中，發現疑似銀行行員涉案，金管會將進一步了解銀行作業及制度流程，一旦發現違規，將進行核處。

據悉，臺銀已向金管會提出陳述意見，並已將涉案行員免職，客戶權益未受影響。桃檢調查發現，游姓律師在詐欺集團中擔任首腦，郭姓、黃姓行員則利用專業背景規避洗錢防制通報，並吸收從事虛擬貨幣交易的楊男等人，成立人頭公司，開立帳戶作為洗錢之用。