台灣機器人理財平台金管會揭四大漏洞|復華投信

【台北訊】近期，金管會對台灣機器人理財業務進行檢查，發現包括<復華投信>在內的多家金融機構在運作機器人理財時存在四大缺失，讓這一先進的金融技術也顯露出不足之處。 根據金管會的統計，目前台灣市場上已有復華投信、野村投信、群益投信、富蘭克林投顧、鉅亨投顧、先鋒投顧、王道銀行和兆豐銀行等多家機構提供機器人理財服務，總管理資產達7.1億元新台幣。 在檢查過程中，金管會發現以下四大缺失： 1. 部分機構未訂定相關作業流程來審核演算法，也未提供參數調整的合理佐證資料，金管會要求應該要訂定演算法模組參數設定的作業規範，並在調整參數時提供明確理由。 2. 面對市場重大變動，如股市或債市的大幅波動，機器人理財未能為客戶提供適時的投資建議調整，金管會強調應有相應的應對措施。 3. 部分機構在客戶KYC問卷上出現不一致或矛盾的情況，未建立適當的處理機制，金管會認為金融機構應該確實了解客戶風險屬性，提供差異化的投資建議。 4. 部分機構對於不同風險屬性的客戶，卻提供相同的投資標的及投資比例，未能根據客戶的風險承受能力提供個別化的投資方案。 對此，金管會呼籲各機構應加強對機器人理財的監管，確保客戶的投資安全，並提升服務品質。