台灣匯豐商銀：AI技術強化防詐能力|匯豐(台灣)商業銀行

根據內政部警政署165打詐儀錶板統計，去（2023）年8月至12月，詐騙案件數量驚人地超過了9.3萬件，這一數字甚至超過了整年的數量。其中，單月財損金額更達上百億元，這讓金融機構在守護民眾財產方面承擔著重要的防線角色。

為了提升對詐騙案件的防範能力，匯豐(台灣)商業銀行於5日宣佈加入「鷹眼識詐聯盟」，這一聯盟原已有35家金融機構成員，而匯豐銀行成為首家外資銀行加入的成員。匯豐銀行表示，未來將透過「鷹眼模型」從四個面向提升阻詐能力，包括即時有效掃描可疑交易、加速提報警示帳戶、強化自動審核效率以及提高異常交易檢測的準確性。

發起「鷹眼識詐聯盟」的台北富邦銀行指出，該聯盟運用「AI鷹眼識詐模型」，能夠在詐騙發生前三個月就偵測到異常帳戶交易。去（2023）年1月至11月，該模型已經偵測到逾2.5萬件異常帳戶交易，並成功圈存異常帳戶內資金6.4億元。去年共偵測異常帳戶交易985件，並圈存資金逾2,900萬元。富邦金控資訊安全處的分析顯示，去（2023）年偽冒案件以金控315件最多，銀行70件居次，其中「釣魚型」詐騙手法占60％，「媒體型」則占31％，民眾需提高警覺。

除了匯豐銀行外，其他銀行也在科技阻詐方面不遺餘力。永豐銀行導入AI識詐模型，能夠快速過濾可疑帳戶，超過50％的警示帳戶可以預先限制自動化交易功能，減少民眾受詐騙的風險。玉山銀行的風控AI則能精準捕捉警示帳戶和信用卡偽冒交易，大幅降低交易風險。

渣打銀行特別成立頭帳戶工作小組，並引進集團系統來加強阻詐，對帳戶交易活動進行監控，同時對網路銀行客戶的IP地址與裝置ID進行監控，以利發掘潛在人頭帳戶，防止洗錢與詐騙風險。星展銀行則透過自行開發的AI/ML技術，2022年底至今已成功阻詐逾3.6億元，並利用數位技術進行防詐。