瀚亞投信：穩健投資，三大資產減波動基金介紹

過去兩個月全球市場來勢洶洶，股市、債市陸續反彈，資金充裕，投資信心回穩，許多強勢資產也成功收復先前下跌的幅度，甚至創下新高。不過，市場的大起大落也讓波動度增加，專家建議，在這樣的不確定環境下，配置波動度較低的資產如特別股、美元投資等級債，可以減少資產的震盪。 就在這樣的背景下，本周一正式開始募集的瀚亞2030目標日期收益優化多重資產基金，就提出了降低資產波動度的設計概念。這款基金的三大核心資產，都是波動度較低的商品，包括投資等級債持有到期、M＆G收益優化基金，以及特別股基金或ETF。 根據瀚亞投信的統計數據，過去五年來，在各類主流股票商品中，中國A股的波動度最高，達到25.67％，而MSCI世界指數的波動度為15.62％，美國那斯達克及S＆P500的波動度則分別為14.52％與11.98％。相比之下，美國特別股的波動度在過去五年平均僅有7.65％，幾乎是美國一般股票的一半。在債券方面，新興本地債的波動度最高，達到9.28％，而美元等級債及M＆G收益優化基金的波動度則與美國公債相當，約在3.56％～3.86％之間。 瀚亞2030目標日期收益優化多重資產基金，採取了與壽險公司相似的穩健投資思維，以投資等級債持有到期和M＆G收益優化基金為基石，並結合特別股的投資機會，提供低波動、穩定報酬的特點。 該基金分為累積型和月配型兩種規格，累積型目標是追求穩健的收益機會，適合長期複利累積的投資人；月配型則在追求穩健收益的同時，也滿足每月現金流入的需求，適合有現金和配息需求的投資人。