台灣女性退休理财挑战调查报告|富達投資

台灣女性在退休理財上顯示出積極的一面，但調查發現，許多人仍面臨知易行難的困境。根據富達投信發表的台灣首次大規模女性投資調查，雖然84%的台灣職業女性有投資行為，但只有35%的女性開始規劃退休財務，其中只有15%的女性認為自己的財務計劃能夠在退休後維持現有的生活水準。這讓退休基金協會理事長王儷玲呼籲台灣女性要「戒」掉過於保守的理財習慣，轉向更積極的投資策略。 富達投信這次調查對2千位受訪者進行全面調查，發現台灣女性在亞太區的投資比例高達84%，遠超過日本和澳洲。不過，台灣女性在投資上普遍偏保守，大多數女性傾向於保本的投資工具，甚至有16%的女性完全沒有進行任何投資。這種保守的投資態度導致許多女性的財務計劃存在缺口。 富達投信董事長陳思伊建議，女性應該透過「KPI」投資理念來提升自己的財務能力。這包括「K」nowledge（知識）來填補投資知識的缺口，增加信心；「P」lanning（規劃）來進行財富規劃，並盡早行動；「I」nvestment（投資）則是採取多元投資策略，平衡保本與收益。 此外，富達投信投資部主管張翠玲強調，投資高股息基金和多重資產投資策略，雖然短期內可能會承擔一些風險，但從長期來看，這些策略的勝率是100%。這次調查結果對台灣女性投資行為的趨勢和未來發展提供了寶貴的參考資料。