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富達投資(未)公司新聞
這份調查涵蓋全球13個市場、11,800名50歲以上受訪者，揭示壽命延長與財務準備之間的落差正不斷擴大。富達國際指出，若比較退休儲蓄可支撐的年期與所在地平均壽命，全球42％受訪者出現超過10年的儲蓄缺口；亞太地區比例則顯著較低，其中台灣與新加坡僅14％與15％面臨超過10年缺口。預估到2050年，全球將有367萬人活到100歲，如何延長退休金壽命，成為全球共同課題。
根據調查，全球每四位50歲以上受訪者中，就有一人對退休財務感到不安或擔心儲蓄耗盡，超過三分之一尚未展開退休規劃。相較之下，亞太地區展現更積極的態度，台灣（85％）、新加坡（81％）與香港（79％）為退休準備比例最高的三地。在投資理財面向，全球僅18％受訪者了解如何善用投資；台灣（32％）與新加坡（35％）顯著高於全球平均。另外，有37％台灣受訪者表示願意探索新投資機會，反映理財觀念正逐步轉向多元與主動。
報告指出，亞太區50歲以上族群仍有高達76％偏好持有現金，顯示保守理財觀念仍普遍存在。富達國際大中華區銷售業務負責人暨富達投信董事長李少傑表示，儘管亞太地區在退休儲蓄上相對充足，但多數人仍沿用上一代的退休思維，忽略長壽時代的新挑戰。富達國際提醒，隨著壽命延長與通膨環境持續，單靠現金無法對抗長期購買力流失，應透過多元資產配置與收益再投資，提升資金耐久力。
富達報告中提出「長壽人生五大行動方針」，及早應對財務焦慮、推動科技創新、優先關注健康與照護、建立公眾信任、促進整體福祉。
銀行局副局長張嘉魁指出，目前已核准17家銀行，最新增加為永豐 銀，還有一家正在審核中。
在高雄專區對銀行開放的22項服務，各家最看好家族辦公室服務、 金融資產組合融資（Lombard Lending）及未具證券投信基金性質的 境外基金產品、信託自行質借不受五成限制產品等商機，保費融資服 務、保單融資服務也是新的大餅。
第一銀行分析，為提供高雄專區的高資產客戶更多元投資選擇，已 引進私募信貸商品，具月申購、季贖回的半流動特色，以因應客戶如 有資金需求時，可於一定期間間隔提出贖回，未來也將規劃引進符合 高資產客戶需求的私募股權、基礎建設及避險基金等各類型私募商品 。
華南銀行分析，客戶諮詢業務意願日益增加，以自益特定金錢信託 受益權質借、家族辦公室諮詢業務與金融資產組合融資為前三大熱門 服務。合庫銀行規劃第四季將陸續上架高階財管商品，如「未具證券 投信基金性質的境外基金」、結合保障與資產配置的「高保障壽險商 品」等。
保險局副局長蔡火炎指出，目前已核准4家壽險進駐，目前還有2家 申請案正在審查中。核准的業者包含國泰人壽、富邦人壽、南山人壽 、凱基人壽。壽險銷售以美元利變保險、分紅壽險為主，金管會也持 續鼓勵保險業者申請進駐專區試辦，並希望進駐專區的壽險業者持續 開發符合高資產客戶需求的保險商品。
證期局副局長高晶萍指出，目前投信投顧共14家申請，目前已核准 10家、4家正在審查中。核准的業者包含聯博投信、富達投信、玉山 投信（原保德信投信)、富蘭克林投顧、霸菱投顧、富盛投顧、全球 投顧、第一金投信、統一投信、瑞源投顧。
證券商則有8家申請，已核准6家、2家持續審查中，核准的券商包 含永豐金證券、中國信託證券、玉山證券、兆豐證券、國泰證券、群 益金鼎證券。
銀行局副局長王允中表示，今年5月上旬首波13家已開辦高資產業 務的銀行就爭先申請並獲核准進駐高雄專區，下半年金管會再加速核 准渣打、台新、凱基、永豐銀行等共17家銀行進駐，熱門申請試辦項 目包括授信、家族辦公室、跨境金融服務，但現在各家都還在設置系 統，且才剛開辦，尚未統計資產管理規模。
王允中指出，熱門業務包括「家族辦公室」對有傳承需求的客戶具 有吸引力，另外，「與投信投顧合作銷售未具證券性質的投資信託基 金」因是首次開放，也讓很多客戶感興趣；自行質借、保險融資及L ombard Lending詢問度也很高，也都是首次開放，所以詢問度也很高 。
保險局主主秘古坤榮說明，自今年7月開辦以來，已有5家壽險依專 區規定申請進駐，其中，國泰人壽、富邦人壽、南山人壽、凱基人壽 已獲准，試辦財富管理業務、國際保險業務，且已推出「不適用人壽 保險商品死亡給付對保單價值準備金（保單帳戶價值）之最低比率規 範之保險商品」的專屬保單，還有OIU、OSU、OBU共同行銷合作推廣 或聯合開戶作業。
截至今年9月底，高雄專區試辦商品已有新契約28件、壽險銷售以 美元利變保險、分紅壽險為主，將持續鼓勵保險業者讚請進駐專區申 請試辦，並希望進駐專區的壽險業者持續開發符合高資產客戶需求的 保險商品。
證期局副局長黃厚銘指出，截至10月9日，證券商有3家、投信投顧 已有10家在專區試辦，主要進行未具證投資信託基金多通路業務，新 引進二檔境外基金，包含聯博投信、富達投信、保德信投信、富蘭克 林投顧、霸菱投顧、富盛投顧、全球投顧、第一金投信、統一投信、 瑞源投顧，3家證券商獲准進駐高雄專區，包含永豐金證券、中國信 託證券、兆豐證券。
這波進駐高雄專區，以銀行業、投信投顧業最為積極。金管會在今 年4月1日訂定發布「金融業申請進駐地方資產管理專區試辦業務作業 原則」，開始受理銀行申請進駐高雄專區試辦業務後，在今年5月上 旬首波13家已開辦高資產業務的銀行就爭先申請並獲核准進駐高雄專 區，下半年金管會再加速核准渣打、台新、凱基、永豐銀行進駐，以 形成金融聚落。
投信投顧業截至目前也有9家業者經金管會核准進駐高雄專區，包 含聯博投信、富達投信、保德信投信、富蘭克林投顧、霸菱投顧、富 盛投顧、全球投顧、第一金投信、統一投信，另有3家證券商獲准進 駐高雄專區，包含永豐金證券、中國信託證券、兆豐證券。
金管會指出，5月永豐銀行已獲准開辦高資產業務，這次申請進駐 高雄專區試辦業務類型涵蓋保險融資、金融資產投資組合貸款服務（ Lombard Lending）等項目，並依金管會要求，就高雄專區營運據點 的管理架構、內控制度、風險控管機制及洗錢防制等提出具體規劃， 及落實顧客權益保護與申訴處理機制，確保各項業務在試辦期間符合 法令並穩健運作。金管會也要求銀行指派專責人員負責督導相關業務 ，進一步強化自律管理能量。
金管會表示，迄今已同意17家銀行進駐高雄專區試辦業務，試辦業 務項目主要以授信業務（包括自行質借、保險融資及Lombard Lendi ng）、家族辦公室及跨境金融服務為主。金管會將持續秉持風險控管 與業務創新並重之原則，定期檢視試辦成果，持續研議下一階段推動 策略。
對銀行開放的22項服務，各家最看好家族辦公室服務、Lombard L ending及未具證券投信基金性質之境外基金產品、信託自行質借不受 五成限制產品等商機，保費融資服務、保單融資服務也是新的大餅， 各銀行積極搶攻。
富達深耕台灣市場近40年，長期致力運用投資專業，推出豐富且優質的產品，提供個人、金融通路、機構法人全方位投資服務，協助台灣投資人與全球投資脈動接軌，達成投資目標、建立更美好的財務未來。
同時，富達亦持續擴大在台營運規模，積極運用全球化企業資源，培育在地金融人才，充分體現將台灣作為亞太區重要據點的承諾。多年來，富達在台灣已設置多個具備亞太區職責部門，包括產品行銷策略、產品發行規劃、財務規劃、商業服務等，職務範疇不僅限於台灣業務，更涵蓋歐洲及亞太區各地相關需求。
為促進全球協作並提升台灣在區域中心重要性，富達宣布在台灣增設全球全委客服中心。該團隊將專責協助機構法人客戶提供量身打造的解決方案與顧問服務，支援新客戶導入、法規變更、內部策略專案及營運流程優化等，協助跨台灣、歐洲及中東等地客戶，因應市場變化、法規調整與營運挑戰。
富達國際大中華區銷售業務負責人暨富達投信董事長李少傑表示，台灣是富達在亞太區發展的重要據點。台灣擁有專業且具備國際視野的金融人才，能夠支撐區域業務發展，並與全球市場接軌。明年即將迎來在台成立40周年里程碑之際，富達持續投注資源，推動跨境合作，善用人才並推動人才培育與國際交流，展現對在地市場承諾，強化台灣在區域與全球資產管理產業影響力，陪伴投資人邁向更美好的財務未來。
金管會指出，元大投信符合基本條件、三面向及其他對提升我國資 產管理業務經營與發展有具體績效貢獻事項，可適用基本優惠措施及 兩項選擇優惠措施；統一投信及中信投信符合基本必要條件、二面向 及其他對提升我國資產管理業務經營與發展有具體績效貢獻事項，可 適用基本優惠措施並適用一項選擇優惠措施。
境外基金方面，聯博、安聯、施羅德、摩根及富達計五家資產管理 集團分別符合五項評估指標，可適用兩項優惠措施，得於符合境外基 金管理辦法的範圍內，引進新類型的境外基金或與同類型投信基金投 資規範不符的境外基金、依據境外基金管理辦法第27條之2規定，申 報境外基金募集及銷售案件；或加速境外基金衍生性商品持有限制專 案豁免申請案的審查期間。
景順、野村、貝萊德、鋒裕匯理、Goldman Sachs及富蘭克林計六 家資產管理集團分別符合四項評估指標，可適用一項優惠措施，分別 得於符合境外基金管理辦法的範圍內，引進新類型的境外基金或與同 類型投信基金投資規範不符的境外基金；或其總代理人申請代理境外 基金的每次送件基金檔數上限為三檔。這11家資產管理集團於我國募 集銷售的境外基金國內投資人投資比率上限均得放寬為70％。
富達投信23日宣布在台增設「全球全委客服中心」（Global Mand ate Services），強化跨境協作並提升台灣在區域中心的角色。新團 隊將專責協助機構法人客戶，提供新客戶導入、法規調整、營運流程 優化等服務，支援跨台灣、歐洲及中東市場。
富達國際大中華區銷售業務負責人暨富達投信董事長李少傑強調， 台灣金融人才專業且具國際視野，將支撐公司亞太業務發展，並在明 年迎來在台成立40周年之際，深化人才培育與跨境合作，提升台灣在 全球資產管理產業的影響力。
貝萊德投信也於9月成立「亞太區客戶服務平台」，支援亞太區機 構與財富客戶團隊，專注於客戶服務、產品支援及跨市場協作，全面 提升服務品質與規模效益。貝萊德投信董事長謝宛芝表示，台灣投資 市場正快速進化，投資人需求日益多元且細緻，展現出高成熟度與國 際視野。
這次於台灣成立亞太區客戶服務平台，不僅強化在區域內的服務品 質，更彰顯貝萊德對台灣在亞洲資產管理版圖中關鍵角色的信心，深 信台灣市場具備豐厚潛力。
隨著新團隊的成立，貝萊德將進一步結合全球資源與在地專業，為 亞太區域投資人提供更全面的支持。此凸顯台灣在亞洲資產管理版圖 的關鍵角色。
聯博集團日前宣布亞太區領導層交接。現任全球機構業務主管Mic hael Thompson將接任亞太區執行長，並將移居新加坡帶領區域業務 ；台灣執行長翁振國升任亞太區副執行長進一步拓展其對區域策略與 成長的貢獻。聯博總裁兼執行長Seth Bernstein指出，新領導團隊將 延續「以客戶為先」的準則，並善用全球視野與在地經驗，協助投資 人應對市場挑戰。
據了解，聯博、安聯、景順已在台設有區域中心，涵蓋客服、行銷與IT支援；貝萊德、富達、翰亞、JP摩根、施羅德等五家則將新增設中心，同步受惠。
這項措施延續金管會主委彭金隆5月底與18家外商投信座談的成果，當時已有三家率先表態有意擴大布局，顯示利多已開始發酵。
依現行規定，外商投信發行的境外基金若在台銷售，國人持有比率僅能五成；若符合「境外基金深耕計畫」條件，例如增加在台投資或聘僱人才，最高可提高至七成。
此次再度鬆綁，將上限拉高至九成，對基金銷售量能是大幅躍升。例如一檔規模100億的境外基金，原本台灣投資人最多可持有50億元，設中心後可達90億元。
金管會認為，外商投信設立區域中心，不僅能集中資源、服務整個亞洲市場，也能擴大聘僱在地員工。金管會已在8月29日發布函令，只要外商投信來台設區域中心，基金改採申報生效，昨日則透過函令，進一步放寬國人持有比重。
投信業者分析，此次放寬國人持有上限到九成，將成為強烈誘因。金管會盼透過政策設計，一方面讓外商加大在台投資與人才培訓，另一方面提升台灣在亞太資產管理版圖中的戰略地位。
儘管美國總統川普祭出高關稅政策，引發經濟放緩疑慮，但標普500企業第二季財報依舊亮眼。貝萊德投信指出，美股有望在三大動能支撐下續航，包括資金充沛、企業獲利續強，以及科技創新推升生產力，皆有助於強化市場表現，為投資人創造中長線布局機會。
貝萊德iShares安碩標普500卓越50ETF（009813）經理人楊貽甯分析，截至8月8日即約9成標普500企業已公布財報，其中81％公司EPS及營收均優於市場預期，整體獲利年增率達11.8％，已連三季繳出雙位數成長，凸顯美股基本面支撐力道。科技股尤為突出，輝達、微軟領軍帶動科技板塊EPS年增21.3％、營收年增15％，展現AI與雲端需求下的強勁成長。
市場並非一面倒看多，美銀調查顯示，認為美股「太貴」的基金經理比例創新高，投資人對評價壓力的敏感度升高。中租基金平台總經理蘇皓毅表示，關稅對通膨的影響仍具不確定性，雖然7月非農就業新增僅7.3萬人引發市場擔憂，但就業市場仍未全面惡化，初領失業金人數仍維持在正常區間。
雖然關稅會推升商品價格，但中國PPI持續年減、美國能源與租金價格降溫，加上企業庫存管理尚稱穩健，三大緩衝因素可望避免重演2021至2022年的高通膨惡夢。不過，通膨墊高難以避免，幅度雖較過往危機時期溫和，仍可能壓縮估值。
川普政府近期釋出對等關稅談判利多，中美協商寬限期延長90天，降低市場對加速脫鉤的擔憂。這一務實立場有助減緩市場不確定性，但未來發展仍需持續關注。
除了基本面與政策影響，國際資產管理機構對美股展望也出現差異。
富達投信認為，美國CPI年增率僅2.7％，市場普遍預期聯準會9月將啟動降息，全年降幅可能達2至3碼。然而，富達認為美股總體經濟動能與技術面走弱，因此將評級自「增持」調降至「中性」。這意味即使降息有望支撐資金面，市場仍難掩對高估值與成長放緩的擔憂。
隨著數位金融的蓬勃發展，台灣的理財市場正迎來一場前所未有的變革。今日，台灣知名的投信公司——富達投信，為滿足消費者對數位理財的日益增長需求，特別在純網銀「將來銀行NEXT BANK」上線了一系列精選的境外基金產品。
此次，富達投信在將來銀行NEXT BANK上架的基金超過50檔，涵蓋了固定收益、股票收益以及趨勢主題等多元投資類型。投資者可以根據自己的需求，選擇全球、歐美、亞洲、新興市場等不同區域，或是針對日本、德國、中國、印度等單一國家進行投資。此外，還提供了美元、歐元、日圓等多種幣別供選擇，為投資者提供了更加靈活的投資選擇。
在眾多上架基金中，富達全球優質債券基金以其卓越表現，在基金資訊觀測站的統計中，今年上半年境外基金「淨申購金額」排名第一，並榮獲了理柏台灣基金獎（2024年）的殊榮。在股票收益方面，富達永續發展全球存股優勢基金則以其全球布局的優質股息策略和選擇權強化收益，榮獲傑出基金金鑽獎（2025年）。而在AI發展帶動的科技趨勢主題上，富達全球科技基金則是傑出基金金鑽獎（2017年及2024年）、Smart智富台灣基金獎（2023年）、理柏台灣基金獎（2017年）的多重獎項得主。
為吸引更多投資者，將來銀行也推出了多重優惠措施。從即日起，無論是單筆購買還是定期定額投資，所有購買基金的手續費皆為0元，這不僅降低了投資者的投資成本，也鼓勵了更多投資者勇敢邁出投資理財的第一步，開啟更美好的財務未來。
富達投信此次於「將來銀行NEXT BANK」上架超過50檔精選基金，包括固定收益、股票收益、趨勢主題等不同類型的投資產品，可選擇投資區域包含全球、歐美、亞洲、新興市場等，或單一國家如日本、德國、中國、印度等，另提供美元、歐元、日圓等不同幣別選擇。
上架基金中包含多檔熱門基金及得獎常勝軍。在固定收益方面，富達全球優質債券基金據基金資訊觀測站統計為今年上半年境外基金中「淨申購金額」排名第一，且該基金曾榮獲理柏台灣基金獎（2024年）。在股票收益方面，富達永續發展全球存股優勢基金採取全球布局的優質股息策略，同時運用選擇權強化收益報酬，甫榮獲傑出基金金鑽獎（2025年）。在受惠AI發展的科技趨勢主題方面，富達全球科技基金更是傑出基金金鑽獎（2017年及2024年）、Smart智富台灣基金獎（2023年）、理柏台灣基金獎（2017年）等多重獎項贏家。
為吸引投資人，將來銀行也祭出多重優惠，即日起買基金不論單筆或定期定額，皆享全面終身0元手續費，鼓勵投資人開啟投資理財第一步，邁向更美好的財務未來。
富達投信此次於「將來銀行NEXT BANK」上架超過50檔精選基金， 包括固定收益、股票收益、趨勢主題等不同類型的投資產品，可選擇 投資區域包含全球、歐美、亞洲、新興市場等，或單一國家如日本、 德國、中國、印度等，另提供美元、歐元、日圓等不同幣別選擇。
上架基金中包含多檔熱門基金及得獎常勝軍。其中，在固定收益方 面，富達全球優質債券基金據基金資訊觀測站統計為2025年上半年境 外基金中「淨申購金額」排名第一，且該基金曾榮獲理柏台灣基金獎 。在股票收益方面，富達永續發展全球存股優勢基金採取全球布局的 優質股息策略，同時運用選擇權強化收益報酬，甫榮獲傑出基金金鑽 獎。在受惠AI發展的科技趨勢主題方面，富達全球科技基金更是傑出 基金金鑽獎、Smart智富台灣基金獎、理柏台灣基金獎等多重獎項贏 家。
富達國際投資團隊表示，2025年下半年在關稅和貿易協定等消息變 化莫測下，預期市場將更趨波動，局勢由全球化轉向分裂的新世界秩 序。投資人若能盡早把握此結構性趨勢，可望受惠於全球投資組合重 新平衡的資產配置。
為吸引投資人，將來銀行也祭出多重優惠，即日起買基金不論單筆 或定期定額，皆享全面終身0元手續費，鼓勵投資人開啟投資理財第 一步，邁向更美好的財務未來。
這六家公司全都取得核准進駐專區試辦「多通路銷售未具證券投資信託基金性質境外基金」業務，與進駐專區的銀行或證券商簽訂委任契約，由該銀行或證券商專區營業據點向高資產客戶銷售未具證基金性質之境外基金。「未具證境外基金」指的是投資於有價證券比重未達基金資產60%的境外基金，目前未核准在台銷售。
另外，富達投信、保德信投信及霸菱投顧這三家業者都取得兩項業務項目，除「未具證」項目外，又獲准經營「外部資產管理顧問業務」，主要是根據客戶實際需求，將資產全權委託第三方專業經理人投資管理，從而獲得客戶預期經營目標。
最新統計顯示，截至2025年3月，台灣投資者對於日圓計價的境外基金持有金額已達648.65億元，較去年同期成長幅度驚人。這一成長趨勢在日圓走貶的背景下格外明顯，許多投資者積極利用換匯機會，透過活化日圓資產配置來提升投資效率。
根據基金資訊觀測站的數據，2025年3月底，投資者通過日圓投資於日本以外的市場基金總額大幅增加，從去年同期的55.99億元跳升至338.65億元。這一變化意味著台灣投資者不再僅限於將日圓資產投入日股基金，而是開始尋求全球市場的投資機會，體現了日圓資產配置多元化的新趨勢。
對於手持日圓的投資者來說，法人建議不宜過度依賴日本市場，而應該採取跨幣別的資產配置策略，以達到分散風險和提升資產抗震力的目的。
富達國際指出，由於銀行日幣存款利率偏低，許多原本規劃用於旅遊的日圓資金，長期閒置反而降低了資產效率。因此，越來越多投資者傾向於將日圓轉投至具有避險機制的非日股基金，這樣既能提高投資回報，也能減少匯率波動的影響。
目前市場上，日圓級別的共同基金越來越多，中租基金平台就提供了超過50檔日幣級別的共同基金，涵蓋領域從美國平衡型基金、AI科技主題基金到全球多元資產配置，以及美元或歐元計價的非投資等級債券基金等。這些日圓級別基金不僅提高了資金的靈活運用，還為投資者提供了更多元化的投資標的，適合分散風險並參與全球投資機會。
富達國際還強調，在當前關稅與貿易戰風險升高的環境下，建議投資者優先考慮具穩健股息與高品質債券的基金產品。歷史經驗證明，在市場震盪時，那些能持續配息並逐年增配息的企業，其股價波動與跌幅相對較小，展現出良好的抗壓韌性。
總的來說，日圓資產已經成為台灣投資者分散投資風險、參與國際市場的重要工具。隨著日圓計價基金產品線的持續擴展，投資者可以根據自身的風險承受度和資產配置需求，靈活選擇最適合自己的商品，掌握市場的多元機會。
富達國際指出，許多民眾原本規劃以日圓旅遊用途為主，但因銀行 日幣存款利率偏低，日圓長期閒置反而降低資產效率。現已有愈來愈 多投資人選擇將手中日圓轉入具備避險機制的非日股基金，不僅可提 高收益，亦能降低匯率波動帶來的影響。
目前市場上具日圓級別的共同基金愈來愈多的趨勢，中租基金平台 表示，該平台即有逾50檔日幣級別的共同基金，涵蓋領域遍及美國平 衡型基金、AI科技主題基金、全球多元資產配置、美元或歐元計價的 非投資等級債券基金等。日圓級別基金不僅提升資金靈活運用，也提 供投資人更多元標的選擇，適合分散風險、參與全球投資機會。
富達認為，在關稅與貿易戰風險升高的環境下，建議投資人優先考 慮具穩健股息與高品質債券的基金產品。歷史經驗顯示，在震盪市況 中，持續配息並能逐年增配息的企業，其股價波動與跌幅相對較小， 展現出良好的抗壓韌性。
整體而言，日圓資產已成為國人分散投資風險、參與國際市場的重 要工具。隨著日圓計價基金產品線持續擴展，投資人可依自身風險承 受度與資產配置需求，靈活選擇最適合的商品，掌握市場多元機會。
面對近期美國總統川普提出的激進關稱政策，市場對貿易戰升溫的擔憂不斷升溫，金融市場隨之劇烈波動。在這樣的不確定環境中，許多投資人感到困惑無措。不過，歷史經驗告訴我們，只要秉持正確的投資觀念，堅定執行個人投資計畫，長期來看，投資回報的機會將更加可期。
波動是市場的常態，股神華倫·巴菲特曾經提醒我們：「除非你能眼睜睜看著自己持有的股票下跌50％而不感到恐慌，否則你不應該進入股市。」經濟數據的變化、貨幣與財政政策的調整，以及地緣政治事件與市場情緒的波動，都可能導致短期市場的劇烈反應。這些波動雖然讓人不安，但也正是市場運作的正常現象。從長遠的角度來看，波動其實是投資人以更低價格購買優質資產的機會。
當市場震盪急遽下跌時，部分投資人可能會選擇拋售投資以降低損失，或者衝動買入以期待獲利。然而，基於情緒做出的決策往往並不理智。保持冷靜，避免受到情緒的影響，對於投資來說至關重要。歷史也證明，股市的急遽下跌往往集中在短期內，而最大規模的漲幅也通常集中在一段時間內。
影響市場的因素繁多且複雜，預測市場的高點或低點並不實際。持續參與市場，才能不錯過機會。對於已經退休或即將退休的人來說，因為收入和投資期間有限，與理財顧問商討適合的策略可能會更加重要。
長期投資與多元配置是投資成功的关键。長期投資的人將能從市場的上升趨勢中獲利，並平衡風險與回報。若投資人能夠理解波動是投資的一部分，將更有可能保持理性，專注於長期的資產增長目標。
多元化配置投資，分散於不同時間點投入市場，是降低投資風險的有效方法。各地區和產業的投資風險和波動各異，通過多元化配置，可以降低波動對投資的影響。當市場發生變化時，重新檢視資產配置，調整投資布局，掌握更好的市場增長機會是非常重要的。
採取定時定額的方式投入市場，更有可能在市場下跌時以折扣價格買進，長期來看，隨著市場趨勢的上升，獲取可期待的高回報。整體而言，面對市場的變化，投資人應該避免被情緒牽引，保持正確的心態，放眼長線，持續參與市場。
在風雨飄搖的市場中，最強大的投資策略不是逃避風險，而是穿越風險。讓時間與紀律為你累積財富，這才是穩健理財之道。
隨著美國總統川普提出激進的關稅政策構想，市場對貿易戰升溫的 擔憂使金融市場劇烈波動。在此不確定環境下，許多投資人難免感到 無所適從。然而，歷史經驗顯示，秉持正確的投資觀念，堅守個人投 資計畫，長線較有機會掌握投資回報。
■波動是市場常態
股神華倫．巴菲特曾說：「除非你能眼睜睜看著自己持有的股票下 跌50％而不感到恐慌，否則你不應該進入股市。」
無論是經濟數據變化、貨幣與財政政策調整，或是地緣政治事件與 市場情緒的波動，都可能導致短期市場劇烈反應。這些波動雖然令人 不安，但也正是市場運作的自然組成部分，尤其將時間拉長來看，波 動反而是投資人有機會以較低價格購入優質資產的良機，正如我們購 物時，能以折扣價格買入品質同樣良好的物品一般。真正成功的投資 人，懂得將波動視為投資必經過程。
■情緒反應或令人作錯決定
當市場震盪急遽下跌，部份投資人可能企圖拋售投資以期降低損失 ，或者衝動買入以期抓住獲利契機，以致造成低價賣出或以過高價格 買入的結果。然而，基於直覺作出的反應往往未必正確，保持冷靜且 避免受情緒影響至關重要。
此外，歷史顯示，股市急遽下跌往往集中於短期內。同樣，最大規 模漲幅也通常集中在一段期間，往往在市場大跌之後出現大漲是常見 現象，反之亦然。
影響市場的因素眾多且難以掌握，預測出場高點或進場低點並不切 實際，持續參與市場，才不致錯失機會。然而，已屆退休或已退休者 因收入和投資期間有限，或可與理財顧問商討適合的相應策略。
■長線投資與多元配置是關鍵
事實上，保持投資的投資人，將可受惠於長線上升趨勢並從中獲利 ，平衡風險與回報。若投資人明白波動是投資的一部分，就更有可能 保持理性，專注長期的資產增長目標。
此外，大家都瞭解不要把所有雞蛋放在一個籃子的觀念。就投資而 言，就是採取多元化配置的原則，以及分散於不同時間點投入市場。 各地區和產業的投資風險和波動有別，藉由多元化配置投資，有助降 低波動帶來的影響。同時，當市場產生變化時，必須重新檢視資產配 置，調整投資布局，掌握較佳的市場增長契機。若資產配置已偏離原 本投資計畫，亦應適時重新平衡，確保投資計畫與目標一致。
就分散時間點而言，採取定時定額方式投入市場，更有機會在市場 下跌時以折扣價格買進，長期隨著市場趨勢向上，獲取可期待的回報 。
整體而言，面對難以捉摸的市場變化，投資人應避免被市場情緒牽 著走，擁有正確的心態並放眼長線，持續參與市場比等待完美時機才 買進更實際。同時，若持續將股息或收益再投資，將能享有隨時間累 積所帶來的複利效益。
在風雨飄搖的市場中，請記住，最強大的投資策略往往不是逃避風 險，而是穿越風險。讓時間與紀律為你累積財富，才是穩健理財之道 。
近年來，全球市場風雲變幻，投資環境波瀾洶湧，不斷挑戰著投資者的智慧與決策能力。在這樣的背景下，富達國際表現出強大的抗風險能力，堅守價值投資理念，以其前瞻性的研究和精準的選股策略，成功發掘具長期成長潛力的企業，讓富達基金在市場波動中依然保持穩健的表現。
近期，富達全球科技基金、富達永續發展全球存股優勢基金及富達歐洲入息基金，在傑出基金金鑽獎中脫穎而出，榮獲肯定。其中，富達全球科技基金更是一度獲得這項殊榮，顯示其在全球科技產業投資上的領先地位。
富達全球科技基金對於科技產業的投資策略，是針對個別企業的評估，以長遠的視角看待市場趨勢，不為短期市場情緒所左右，並善用市場波動帶來的機會。對於大型科技企業，富達投資團隊認為，儘管它們擁有持續的競爭優勢和強勁的成長動力，但近兩年來主導市場的大型科技公司，在2025年迄今都面臨著各種壓力。
富達投資團隊更加看好AI產業中那些未被充分認識的受益者，例如雲端運算公司、IT軟體與服務供應商等。在全球科技產業的發展格局上，美國市場在消費硬體、電子商務和社群媒體等領域依然保持廣度和深度的領先地位。歐洲在企業IT、支付和通訊設備等方面擁有強大的領導者。亞洲市場方面，中國大陸在網路平台、電動車和電池等領域具有全球競爭力，而台灣在先進半導體製造領域則處於強勁地位，晶圓代工龍頭有望從激烈的競爭中受益。
在股票投資方面，富達永續發展全球存股優勢基金著重於透過嚴格的評價分析降低下檔風險，選擇那些能夠持續提供收益且收益擁有不斷增長潛力的優質企業。在地域選擇上，富達目前相對看好歐洲和全球其他地區上市的企業，這些企業的評價相對於美國同業較低。
面對經濟成長趨緩、通膨環境持續及市場不確定性上升的挑戰，富達投資透過扎實的投資研究與穩健的策略布局，為投資人尋找長期價值機會。無論是在科技創新領域或優質股息策略上，富達都展現出宏觀的市場洞察力與投資管理實力，幫助投資人穩健前行，共同打造更美好的財務未來。
近年來，全球市場波動不斷，投資環境充滿挑戰。在這樣的背景下，富達國際表現出色，堅守價值投資理念，以自下而上的前瞻性研究和選股策略，專注於挖掘具有長期成長潛力的企業。這種穩健的投資策略，讓富達基金在市場波動時仍能維持穩定表現。
在本屆傑出基金金鑽獎中，富達全球科技基金、富達永續發展全球存股優勢基金及富達歐洲入息基金均獲得殊榮，肯定了過去三年的優異表現。其中，富達全球科技基金更是第三度獲此殊榮，顯示其在科技領域的領先地位。
富達投資團隊認為，儘管大型科技企業擁有強大的競爭優勢和成長潛力，但許多過去兩年主導市場的大型科技公司，在2025年迄今都面臨著新的壓力。因此，富達投資團隊選擇挖掘那些被市場忽視的潛力股，並對AI產業的受益者，如雲端運算公司、IT軟體與服務供應商等，表現出高度關注。
在各地區科技產業發展方面，美國市場在廣度和深度上仍保持領先地位，尤其在消費硬體、電子商務和社群媒體等領域。歐洲在企業IT、支付和通訊設備等領域擁有強大的領導者。亞洲市場中，中國大陸在網路平台、電動車和電池等領域具有全球競爭力。而台灣在先進半導體製造領域則具有強勁地位，晶圓代工龍頭有望從客戶間日益激烈的競爭中受益。
在股票投資方面，富達永續發展全球存股優勢基金強調透過嚴格的評價分析降低下檔風險，篩選出可持續提供收益且收益擁有不斷增長潛力的優質企業，而非僅強調高股息。
在區域選擇上，富達目前相對看好歐洲和全球其他地區上市的全資企業，因這些企業的評價較美國同業為低。儘管歐洲面臨結構性逆風，但金融環境的轉趨寬鬆為歐股評價帶來調升空間。
面對經濟成長趨緩、通膨環境持續及市場不確定性上升的挑戰，富達投資透過扎實的投資研究與穩健的策略布局，為投資人尋找長期價值機會。無論在科技創新領域或優質股息策略，富達都展現了宏觀的市場洞察力與投資管理實力，未來將持續幫助投資人穩健前行，共同打造更美好的財務未來。
富達投資團隊認為，儘管大型科技企業擁有可持續的競爭優勢、成 長動力及定價能力，然而許多過去兩年主導市場表現的大型科技公司 在2025年迄今都面臨壓力。富達挖掘被忽視之潛力軍，更看好AI產業 未被充分認識的受益者，如雲端運算公司、IT軟體與服務供應商等。
至於各地區科技產業發展，目前美國市場仍有望在廣度和深度持續 保持領先，尤其在消費硬體、電子商務和社群媒體等領域。歐洲則在 企業IT、支付和通訊設備等擁有強大領導者。亞洲市場中，中國大陸 除了具有領先地位的網路平台提供者，在電動車和電池等領域，亦擁 有具全球競爭力的產品。台灣則在先進半導體製造領域具強勁地位， 晶圓代工龍頭有望從客戶間日益激烈的競爭中受益。
關於股票投資，股息收益是抗通膨及抗波動的良好工具，因此能提 供優質股息的股票會是投資人投資組合中的重要部分。然而，有別於 強調高股息，富達永續發展全球存股優勢基金更著重透過嚴格的評價 分析降低下檔風險，篩選出可持續提供收益且收益擁有不斷增長潛力 的優質企業。
在地區選擇方面，富達目前相對看好歐洲和全球其他地區上市的全 球企業，因這些企業評價較美國同業為低。儘管歐洲面臨結構性逆風 ，包括德國可能推出更大規模的財政擴張以及烏克蘭可能協議停火， 都是短期可預見的利多因素，歐股評價面也因金融環境轉趨寬鬆而具 調升空間。
面對經濟成長趨緩、通膨環境持續及市場不確定性上升的挑戰，富 達透過扎實的投資研究與穩健的策略布局，為投資人尋找長期價值機 會。無論在科技創新領域或優質股息策略，皆展現宏觀的市場洞察力 與投資管理實力，未來將持續幫助投資人穩健前行，共同打造更美好 的財務未來。
