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富達投資(未)公司新聞
最新統計顯示，截至2025年3月，台灣投資者對於日圓計價的境外基金持有金額已達648.65億元，較去年同期成長幅度驚人。這一成長趨勢在日圓走貶的背景下格外明顯，許多投資者積極利用換匯機會，透過活化日圓資產配置來提升投資效率。
根據基金資訊觀測站的數據，2025年3月底，投資者通過日圓投資於日本以外的市場基金總額大幅增加，從去年同期的55.99億元跳升至338.65億元。這一變化意味著台灣投資者不再僅限於將日圓資產投入日股基金，而是開始尋求全球市場的投資機會，體現了日圓資產配置多元化的新趨勢。
對於手持日圓的投資者來說，法人建議不宜過度依賴日本市場，而應該採取跨幣別的資產配置策略，以達到分散風險和提升資產抗震力的目的。
富達國際指出，由於銀行日幣存款利率偏低，許多原本規劃用於旅遊的日圓資金，長期閒置反而降低了資產效率。因此，越來越多投資者傾向於將日圓轉投至具有避險機制的非日股基金，這樣既能提高投資回報，也能減少匯率波動的影響。
目前市場上，日圓級別的共同基金越來越多，中租基金平台就提供了超過50檔日幣級別的共同基金，涵蓋領域從美國平衡型基金、AI科技主題基金到全球多元資產配置，以及美元或歐元計價的非投資等級債券基金等。這些日圓級別基金不僅提高了資金的靈活運用，還為投資者提供了更多元化的投資標的，適合分散風險並參與全球投資機會。
富達國際還強調，在當前關稅與貿易戰風險升高的環境下，建議投資者優先考慮具穩健股息與高品質債券的基金產品。歷史經驗證明，在市場震盪時，那些能持續配息並逐年增配息的企業，其股價波動與跌幅相對較小，展現出良好的抗壓韌性。
總的來說，日圓資產已經成為台灣投資者分散投資風險、參與國際市場的重要工具。隨著日圓計價基金產品線的持續擴展，投資者可以根據自身的風險承受度和資產配置需求，靈活選擇最適合自己的商品，掌握市場的多元機會。
富達國際指出，許多民眾原本規劃以日圓旅遊用途為主，但因銀行 日幣存款利率偏低，日圓長期閒置反而降低資產效率。現已有愈來愈 多投資人選擇將手中日圓轉入具備避險機制的非日股基金，不僅可提 高收益，亦能降低匯率波動帶來的影響。
目前市場上具日圓級別的共同基金愈來愈多的趨勢，中租基金平台 表示，該平台即有逾50檔日幣級別的共同基金，涵蓋領域遍及美國平 衡型基金、AI科技主題基金、全球多元資產配置、美元或歐元計價的 非投資等級債券基金等。日圓級別基金不僅提升資金靈活運用，也提 供投資人更多元標的選擇，適合分散風險、參與全球投資機會。
富達認為，在關稅與貿易戰風險升高的環境下，建議投資人優先考 慮具穩健股息與高品質債券的基金產品。歷史經驗顯示，在震盪市況 中，持續配息並能逐年增配息的企業，其股價波動與跌幅相對較小， 展現出良好的抗壓韌性。
整體而言，日圓資產已成為國人分散投資風險、參與國際市場的重 要工具。隨著日圓計價基金產品線持續擴展，投資人可依自身風險承 受度與資產配置需求，靈活選擇最適合的商品，掌握市場多元機會。
面對近期美國總統川普提出的激進關稱政策，市場對貿易戰升溫的擔憂不斷升溫，金融市場隨之劇烈波動。在這樣的不確定環境中，許多投資人感到困惑無措。不過，歷史經驗告訴我們，只要秉持正確的投資觀念，堅定執行個人投資計畫，長期來看，投資回報的機會將更加可期。
波動是市場的常態，股神華倫·巴菲特曾經提醒我們：「除非你能眼睜睜看著自己持有的股票下跌50％而不感到恐慌，否則你不應該進入股市。」經濟數據的變化、貨幣與財政政策的調整，以及地緣政治事件與市場情緒的波動，都可能導致短期市場的劇烈反應。這些波動雖然讓人不安，但也正是市場運作的正常現象。從長遠的角度來看，波動其實是投資人以更低價格購買優質資產的機會。
當市場震盪急遽下跌時，部分投資人可能會選擇拋售投資以降低損失，或者衝動買入以期待獲利。然而，基於情緒做出的決策往往並不理智。保持冷靜，避免受到情緒的影響，對於投資來說至關重要。歷史也證明，股市的急遽下跌往往集中在短期內，而最大規模的漲幅也通常集中在一段時間內。
影響市場的因素繁多且複雜，預測市場的高點或低點並不實際。持續參與市場，才能不錯過機會。對於已經退休或即將退休的人來說，因為收入和投資期間有限，與理財顧問商討適合的策略可能會更加重要。
長期投資與多元配置是投資成功的关键。長期投資的人將能從市場的上升趨勢中獲利，並平衡風險與回報。若投資人能夠理解波動是投資的一部分，將更有可能保持理性，專注於長期的資產增長目標。
多元化配置投資，分散於不同時間點投入市場，是降低投資風險的有效方法。各地區和產業的投資風險和波動各異，通過多元化配置，可以降低波動對投資的影響。當市場發生變化時，重新檢視資產配置，調整投資布局，掌握更好的市場增長機會是非常重要的。
採取定時定額的方式投入市場，更有可能在市場下跌時以折扣價格買進，長期來看，隨著市場趨勢的上升，獲取可期待的高回報。整體而言，面對市場的變化，投資人應該避免被情緒牽引，保持正確的心態，放眼長線，持續參與市場。
在風雨飄搖的市場中，最強大的投資策略不是逃避風險，而是穿越風險。讓時間與紀律為你累積財富，這才是穩健理財之道。
隨著美國總統川普提出激進的關稅政策構想，市場對貿易戰升溫的 擔憂使金融市場劇烈波動。在此不確定環境下，許多投資人難免感到 無所適從。然而，歷史經驗顯示，秉持正確的投資觀念，堅守個人投 資計畫，長線較有機會掌握投資回報。
■波動是市場常態
股神華倫．巴菲特曾說：「除非你能眼睜睜看著自己持有的股票下 跌50％而不感到恐慌，否則你不應該進入股市。」
無論是經濟數據變化、貨幣與財政政策調整，或是地緣政治事件與 市場情緒的波動，都可能導致短期市場劇烈反應。這些波動雖然令人 不安，但也正是市場運作的自然組成部分，尤其將時間拉長來看，波 動反而是投資人有機會以較低價格購入優質資產的良機，正如我們購 物時，能以折扣價格買入品質同樣良好的物品一般。真正成功的投資 人，懂得將波動視為投資必經過程。
■情緒反應或令人作錯決定
當市場震盪急遽下跌，部份投資人可能企圖拋售投資以期降低損失 ，或者衝動買入以期抓住獲利契機，以致造成低價賣出或以過高價格 買入的結果。然而，基於直覺作出的反應往往未必正確，保持冷靜且 避免受情緒影響至關重要。
此外，歷史顯示，股市急遽下跌往往集中於短期內。同樣，最大規 模漲幅也通常集中在一段期間，往往在市場大跌之後出現大漲是常見 現象，反之亦然。
影響市場的因素眾多且難以掌握，預測出場高點或進場低點並不切 實際，持續參與市場，才不致錯失機會。然而，已屆退休或已退休者 因收入和投資期間有限，或可與理財顧問商討適合的相應策略。
■長線投資與多元配置是關鍵
事實上，保持投資的投資人，將可受惠於長線上升趨勢並從中獲利 ，平衡風險與回報。若投資人明白波動是投資的一部分，就更有可能 保持理性，專注長期的資產增長目標。
此外，大家都瞭解不要把所有雞蛋放在一個籃子的觀念。就投資而 言，就是採取多元化配置的原則，以及分散於不同時間點投入市場。 各地區和產業的投資風險和波動有別，藉由多元化配置投資，有助降 低波動帶來的影響。同時，當市場產生變化時，必須重新檢視資產配 置，調整投資布局，掌握較佳的市場增長契機。若資產配置已偏離原 本投資計畫，亦應適時重新平衡，確保投資計畫與目標一致。
就分散時間點而言，採取定時定額方式投入市場，更有機會在市場 下跌時以折扣價格買進，長期隨著市場趨勢向上，獲取可期待的回報 。
整體而言，面對難以捉摸的市場變化，投資人應避免被市場情緒牽 著走，擁有正確的心態並放眼長線，持續參與市場比等待完美時機才 買進更實際。同時，若持續將股息或收益再投資，將能享有隨時間累 積所帶來的複利效益。
在風雨飄搖的市場中，請記住，最強大的投資策略往往不是逃避風 險，而是穿越風險。讓時間與紀律為你累積財富，才是穩健理財之道 。
近年來，全球市場風雲變幻，投資環境波瀾洶湧，不斷挑戰著投資者的智慧與決策能力。在這樣的背景下，富達國際表現出強大的抗風險能力，堅守價值投資理念，以其前瞻性的研究和精準的選股策略，成功發掘具長期成長潛力的企業，讓富達基金在市場波動中依然保持穩健的表現。
近期，富達全球科技基金、富達永續發展全球存股優勢基金及富達歐洲入息基金，在傑出基金金鑽獎中脫穎而出，榮獲肯定。其中，富達全球科技基金更是一度獲得這項殊榮，顯示其在全球科技產業投資上的領先地位。
富達全球科技基金對於科技產業的投資策略，是針對個別企業的評估，以長遠的視角看待市場趨勢，不為短期市場情緒所左右，並善用市場波動帶來的機會。對於大型科技企業，富達投資團隊認為，儘管它們擁有持續的競爭優勢和強勁的成長動力，但近兩年來主導市場的大型科技公司，在2025年迄今都面臨著各種壓力。
富達投資團隊更加看好AI產業中那些未被充分認識的受益者，例如雲端運算公司、IT軟體與服務供應商等。在全球科技產業的發展格局上，美國市場在消費硬體、電子商務和社群媒體等領域依然保持廣度和深度的領先地位。歐洲在企業IT、支付和通訊設備等方面擁有強大的領導者。亞洲市場方面，中國大陸在網路平台、電動車和電池等領域具有全球競爭力，而台灣在先進半導體製造領域則處於強勁地位，晶圓代工龍頭有望從激烈的競爭中受益。
在股票投資方面，富達永續發展全球存股優勢基金著重於透過嚴格的評價分析降低下檔風險，選擇那些能夠持續提供收益且收益擁有不斷增長潛力的優質企業。在地域選擇上，富達目前相對看好歐洲和全球其他地區上市的企業，這些企業的評價相對於美國同業較低。
面對經濟成長趨緩、通膨環境持續及市場不確定性上升的挑戰，富達投資透過扎實的投資研究與穩健的策略布局，為投資人尋找長期價值機會。無論是在科技創新領域或優質股息策略上，富達都展現出宏觀的市場洞察力與投資管理實力，幫助投資人穩健前行，共同打造更美好的財務未來。
近年來，全球市場波動不斷，投資環境充滿挑戰。在這樣的背景下，富達國際表現出色，堅守價值投資理念，以自下而上的前瞻性研究和選股策略，專注於挖掘具有長期成長潛力的企業。這種穩健的投資策略，讓富達基金在市場波動時仍能維持穩定表現。
在本屆傑出基金金鑽獎中，富達全球科技基金、富達永續發展全球存股優勢基金及富達歐洲入息基金均獲得殊榮，肯定了過去三年的優異表現。其中，富達全球科技基金更是第三度獲此殊榮，顯示其在科技領域的領先地位。
富達投資團隊認為，儘管大型科技企業擁有強大的競爭優勢和成長潛力，但許多過去兩年主導市場的大型科技公司，在2025年迄今都面臨著新的壓力。因此，富達投資團隊選擇挖掘那些被市場忽視的潛力股，並對AI產業的受益者，如雲端運算公司、IT軟體與服務供應商等，表現出高度關注。
在各地區科技產業發展方面，美國市場在廣度和深度上仍保持領先地位，尤其在消費硬體、電子商務和社群媒體等領域。歐洲在企業IT、支付和通訊設備等領域擁有強大的領導者。亞洲市場中，中國大陸在網路平台、電動車和電池等領域具有全球競爭力。而台灣在先進半導體製造領域則具有強勁地位，晶圓代工龍頭有望從客戶間日益激烈的競爭中受益。
在股票投資方面，富達永續發展全球存股優勢基金強調透過嚴格的評價分析降低下檔風險，篩選出可持續提供收益且收益擁有不斷增長潛力的優質企業，而非僅強調高股息。
在區域選擇上，富達目前相對看好歐洲和全球其他地區上市的全資企業，因這些企業的評價較美國同業為低。儘管歐洲面臨結構性逆風，但金融環境的轉趨寬鬆為歐股評價帶來調升空間。
面對經濟成長趨緩、通膨環境持續及市場不確定性上升的挑戰，富達投資透過扎實的投資研究與穩健的策略布局，為投資人尋找長期價值機會。無論在科技創新領域或優質股息策略，富達都展現了宏觀的市場洞察力與投資管理實力，未來將持續幫助投資人穩健前行，共同打造更美好的財務未來。
富達投資團隊認為，儘管大型科技企業擁有可持續的競爭優勢、成 長動力及定價能力，然而許多過去兩年主導市場表現的大型科技公司 在2025年迄今都面臨壓力。富達挖掘被忽視之潛力軍，更看好AI產業 未被充分認識的受益者，如雲端運算公司、IT軟體與服務供應商等。
至於各地區科技產業發展，目前美國市場仍有望在廣度和深度持續 保持領先，尤其在消費硬體、電子商務和社群媒體等領域。歐洲則在 企業IT、支付和通訊設備等擁有強大領導者。亞洲市場中，中國大陸 除了具有領先地位的網路平台提供者，在電動車和電池等領域，亦擁 有具全球競爭力的產品。台灣則在先進半導體製造領域具強勁地位， 晶圓代工龍頭有望從客戶間日益激烈的競爭中受益。
關於股票投資，股息收益是抗通膨及抗波動的良好工具，因此能提 供優質股息的股票會是投資人投資組合中的重要部分。然而，有別於 強調高股息，富達永續發展全球存股優勢基金更著重透過嚴格的評價 分析降低下檔風險，篩選出可持續提供收益且收益擁有不斷增長潛力 的優質企業。
在地區選擇方面，富達目前相對看好歐洲和全球其他地區上市的全 球企業，因這些企業評價較美國同業為低。儘管歐洲面臨結構性逆風 ，包括德國可能推出更大規模的財政擴張以及烏克蘭可能協議停火， 都是短期可預見的利多因素，歐股評價面也因金融環境轉趨寬鬆而具 調升空間。
面對經濟成長趨緩、通膨環境持續及市場不確定性上升的挑戰，富 達透過扎實的投資研究與穩健的策略布局，為投資人尋找長期價值機 會。無論在科技創新領域或優質股息策略，皆展現宏觀的市場洞察力 與投資管理實力，未來將持續幫助投資人穩健前行，共同打造更美好 的財務未來。
關於掌握全球科技產業的投資契機，富達全球科技基金專注針對個別企業的評估，以長遠視角看待市場趨勢，不盲從短期市場情緒，同時善用市場波動帶來的機會。
富達投資團隊認為，儘管大型科技企業擁有可持續的競爭優勢、強勁的成長動力和定價能力，然而許多過去兩年主導市場表現的大型科技公司在2025年迄今都面臨壓力。富達更看好AI產業未被充分認識的受益者，如雲端運算公司、IT軟體與服務供應商等。
至於各地區科技產業發展，目前美國市場仍有望在廣度和深度持續保持領先，尤其在消費硬體、電子商務和社群媒體等領域。歐洲則在企業IT、支付和通訊設備等擁有強大領導者。亞洲市場中，中國大陸除了具有領先地位的網路平台提供者，在電動車和電池等領域，亦擁有具全球競爭力的產品。台灣則擁有在先進半導體製造領域具強勁地位，晶圓代工龍頭有望從客戶間日益激烈的競爭中受益。
關於股票投資， 提供優質股息的股票是投資人投資組合中的重要部分，因股息收益是抗通膨及抗波動的良好工具。然而，有別於強調高股息，富達永續發展全球存股優勢基金更著重透過嚴格的評價分析降低下檔風險，篩選出可持續提供收益且收益擁有不斷增長潛力的優質企業。
在地區選擇方面，富達目前相對看好歐洲和全球其他地區上市的全球企業，因這些企業評價較美國同業為低。儘管歐洲面臨結構性逆風，包括德國可能推出更大規模的財政擴張以及烏克蘭可能協議停火，都是短期可預見的利多因素，歐股評價面也因金融環境轉趨寬鬆而具調升空間。
面對經濟成長趨緩、通膨環境持續及市場不確定性上升的挑戰，富達透過扎實的投資研究與穩健的策略布局，為投資人尋找長期價值機會。無論在科技創新領域或優質股息策略，皆展現宏觀的市場洞察力與投資管理實力，幫助投資人穩健前行，共同打造更美好的財務未來。
台灣股市在近期受到美國川普關稅政策的影響，波動幅度加大。市場分析師指出，在短期內，股市的走向將主要受到新聞消息與技術面因素的影響，波動性預計會相對較高。在此背景下，投資者可考慮提高債券的比重，並在股市動盪的時機進行承接。 近期，富達投資發表了對市場的觀點，指出川普宣布暫緩對等關稅後，市場將密切關注中美之間的互動。除非川普能做出實質的讓步，否則中國大陸可能選擇長期抗戰，這將導致股市持續波動並影響市場情緒。從中長期來看，企業及消費者信心都可能受到不利影響，對經濟成長前景及風險資產帶來額外風險。 富達投資還提到，今年以來，歐洲股市表現強勁，與美國股市的折價幅度已經縮小，但仍然低於歷史平均水準，這顯示歐洲股市仍有復甦的潛力。由於市場波動預期將持續，貨幣政策的不確定性尚未明朗，投資者應該降低對貿易敏感度較高的產業的投資，選擇那些商業模式完善、具備競爭優勢及自由現金流穩定的公司。 貝萊德則表示，風險資產短期可能承受更大的壓力，因此貝萊德已經減少了股票的投資部位。為了應對投資者的避險需求，貝萊德將更多資金配置到短天期美國公債。對於政策不確定性對經濟前景的影響，貝萊德認為這將持續一段時間。貝萊德仍然保持去年以來的看法，認為美國短中期公債優於長天期公債。在投資等級債方面，貝萊德看好短中期投資等級債券，因為其報酬率接近長天期公司債，但利率風險較小。由於美國財政赤字持續以及通膨黏著性高，貝萊德維持減碼美國長天期公債的立場。
富達指出，川普宣布暫緩對等關稅，近期市場將密切關注中美之間的互動。除非川普做出實質讓步，否則中國大陸可能會選擇長期抗戰，預計這將造成股市持續波動並拖累市場情緒。中長期來看，企業及消費者信心都將受到不利影響，對經濟成長前景及風險資產帶來額外風險。
富達指出，今年以來，歐股表現強勁，相對於美股的折價幅度已縮小，但仍低於歷史平均，顯示還有復甦的潛力。市場波動預期將持續，貨幣政策尚未明朗，投資人最好降低貿易敏感度較高的產業，選擇商業模式完善、具備競爭優勢及自由現金流穩定的公司。
貝萊德表示，風險資產短期可能承受更大的壓力，目前貝萊德暫時減少股票的投資部位，同時因應投資人避險的需求，改將更多資金配置到短天期美國公債。
目前仍不清楚政策不確定性對經濟前景的影響將持續多久。
貝萊德仍認為，關稅將衝擊經濟成長並推高通貨膨脹，並且仍然存在重大不確定性。因此，貝萊德維持去年以來的看法，也就是美國短中期公債優於長天期公債。在投資等級債中，同樣是看好短中期投資等級債券，因為報酬率接近長天期公司債，但利率風險較小。美國財政赤字持續，加上通膨黏著性高，因此維持減碼美國長天期公債的立場。
富達國際在16日公佈了最新一期的全球情緒調查報告，其中台灣地區的民眾情緒狀況受到矚目。根據報告，台灣民眾近六成表示情緒樂觀且平穩，但同時也有超過七成的人擔憂生活成本的持續上升，以及超過六成的人對於退休儲蓄不足感到憂慮。
富達國際指出，這份報告反映了台灣民眾在2024年的整體感受。在情緒健康方面，57％的受調者對生活抱持樂觀態度，52％的人經常感到情緒平穩。然而，72％的人對於通膨帶來的生活成本上升感到擔憂，65％的人則對退休儲蓄不足感到不安，這兩者成為了民眾最主要的壓力來源。
隨著平均壽命的延長，退休儲蓄成為了每個人都面臨的問題。97％的受調者表示正在為退休儲蓄做準備，這顯示了台灣民眾對未來財務安全的關注。對於退休生活的擔憂，前三名分別是退休後的健康問題、儲蓄可能提前耗盡的風險，以及無預期的意外事件。儘管健康和意外事件可能無法預測，但退休儲蓄是可以通过預先準備來解決的。擁有足夠的儲備，在面對突發事件時也能有更多的選擇，從而提高應變能力。
報告還顯示，47％的台灣民眾認為目前最迫切的財務需求是增加儲蓄和投資，但53％的人表示對於投資缺乏信心，這反映出財務教育和規劃資源的迫切需求。不過，令人欣慰的是，67％的人表示已經尋求財務建議，並根據建議進行相應的調整。
富達國際台灣區負責人暨富達投信董事長李少傑建議，每年年初是檢視財務狀況和退休儲蓄的好時機。他鼓勵投資者善用每年的獎金，以強化穩健退休的基礎。李少傑還強調了投資理財的三大原則：設定清晰的目標，了解退休所需的收入；建立多元化的資產配置，避免短線投資的衝動；以及定期檢視資產配置，以應對市場波動和個人需求的變化。
台灣即將在2025年邁入超高齡社會，65歲以上人口比例將超過20％。在勞動力減少和撫養比上升的背景下，提前準備退休金已經成為一個無法忽視的重要課題。面對不斷上升的生活和醫療支出，專家建議民眾從踏入社會開始就規律投資，並定期盤點和調整資產配置，以打造穩健的退休生活。
台灣的退休規劃，富達國際台灣區負責人暨富達投信董事長李少傑提出三大原則，幫助民眾為未來的退休生活做好準備。首先，他強調設定清晰的退休目標，並盡早開始規劃和儲備所需的資金。其次，建議建立多元化的資產配置，以平衡風險和回報。最後，定期檢視資產配置，確保投資策略與退休目標保持一致。
根據富達國際最新發布的全球情緒調查，近六成台灣上班族對生活抱持樂觀態度。然而，通貨膨脹帶來的生活成本增加以及對退休儲蓄不足的擔憂，成為民眾面臨的兩大壓力。該調查於去年9月進行，涵蓋全球34個市場的上班族，台灣則是首次參與，共有1,000名受訪者，包括上班族和自雇者。
在財務健康方面，台灣民眾普遍將維持當前生活方式和為退休儲蓄做準備視為財務目標。調查發現，約半數受訪者表示維持與前一年相同的退休儲蓄，而有三成甚至增加儲蓄，顯示對未來財務安全的重視。對於退休生活的擔憂，健康問題、儲蓄耗盡風險和意外事件是主要的擔憂來源。
調查還顯示，約五成台灣受訪者認為增加儲蓄和投資是最迫切的財務需求，但超過一半的人對投資缺乏信心，這反映出財務教育和規劃資源的迫切需求。幸運的是，近七成受訪者已尋求財務建議，並根據建議進行調整。
李少傑指出，積極的理財規劃對於減輕壓力並確保舒適的退休生活至關重要。他建議投資人每年年初重新檢視財務狀況和退休儲備，尤其是在年底或農曆年前拿到年終獎金時，應善用這些獎金來強化退休基礎。
富達國際表示，從最新全球情緒調查報告可看出台灣民眾於2024年 整體的感受。在情緒健康方面，近六成的57％對生活持樂觀態度，且 52％表示經常感到情緒平穩，但72％憂通膨升溫導致生活成本增加， 65％憂退休儲蓄不足，成為民眾兩大最主要的壓力來源。
隨著平均壽命不斷延長，退休儲蓄成為所有人共同的課題，97％為 退休儲蓄做準備視是財務目標，顯示台灣民眾願意為未來財務安全而 努力。對退休生活的看法，前三大擔憂分別為退休後的健康問題、儲 蓄過早耗盡的風險、無預期的意外事件發生，其中健康問題和意外事 件也許無法預期，但退休儲蓄可以預先準備。此外，擁有充足的儲備 ，在應對突發事件時也能有更多選擇，加強應變能力。
另47％台灣民眾表示，目前最迫切的財務需求是增加儲蓄和投資， 但有53％表示對投資缺乏信心，突顯出財務教育和規劃資源的迫切需 求。值得鼓舞的是，67％表示已尋求財務建議，並依照建議進行調整 。
富達國際台灣區負責人暨富達投信董事長李少傑認為，每年年初通 常是重新檢視自己財務狀況和退休儲備的好時機，建議投資人善用每 年的獎金，強化安穩退休的基礎。投資理財可從三大原則著手，一是 設定清晰目標，了解退休所需的收入；二是建立多元化資產配置避免 短線投資的衝動；三是定期檢視資產配置，保持靈活彈性以應對市場 波動和個人需求轉變。
台灣即將於2025年邁入超高齡社會，65歲以上人口比例將突破20％ ，對於未來勞動力減少與撫養比升高的背景下，須提前準備退休金已 成每個人無法忽視的重要課題，加上不斷攀升的生活及醫療支出，法 人均建議民眾，踏入社會後即開始有規律投資，並定期盤點及適時調 整資產配置，才能為自己打造穩健退休生活。
富達國際昨（16）日發布最新全球情緒調查指出，近六成（57%）台灣上班族對生活持樂觀態度。不過，通貨膨脹升溫導致生活成本增加（72%）及擔憂退休儲蓄不足（65%），成民眾兩大最主要的壓力來源。
這次調查於去年9月進行，從情緒健康、財務健康、退休規劃、職場狀況等面向，了解全球34個市場上班族在2024年的感受。受訪對象共3.7萬名，其中台灣有1,000名受訪者，包括上班族及自雇者，年收入在30萬元以上，年齡介於20~75歲。這是富達國際連續第四年的調查，台灣為首度納入。
在財務健康方面，隨著平均壽命不斷延長，退休儲蓄成為所有人共同的課題。幾乎所有台灣民眾將維持當前生活方式（97%）及為退休儲蓄做準備（97%）視為財務目標。對於退休儲蓄的準備，約半數（48%）表示維持和前一年相同，有三成（34%）甚至增加退休儲蓄，顯示台灣民眾願意為未來財務安全而努力。
至於台灣上班族對退休生活的看法，前三大擔憂分別為退休後的健康問題（56%）、儲蓄過早耗盡的風險（41%）、無預期的意外事件發生（36%）。
調查顯示，約五成（47%）台灣受訪者表示目前最迫切的財務需求是增加儲蓄和投資，有超過一半（53%）表示對投資缺乏信心，突顯出財務教育和規劃資源的迫切需求。幸好，近七成受訪者表示已尋求財務建議（67%），並依照建議進行調整（71%）。
李少傑表示，積極的理財規劃對減輕壓力並確保舒適的退休生活至關重要。每年年初通常是重新檢視自己財務狀況和退休儲備的好時機，尤其多數人於年底或農曆年前拿到年終獎金，扣除生活支出和償還債務之後，建議投資人善用獎金，強化安穩退休的基礎。
為了幫助投資者把握新年度的商機與趨勢，基金交易平台基富通近期與台灣十大投信投顧業者聯手舉辦了「2025市場攻略」票選活動。這次活動吸引了眾多投資者的關注，結果顯示，美國股票、科技產業股票和非投資級債券分別獲得了高票選，成為市場上最受期待的資產類型。
基富通與安聯投信、保德信投信、施羅德投信、復華投信、富達投信、富蘭克林證券投顧、富蘭克林華美投信、摩根投信、聯博投信、瀚亞投信等十大基金公司合作，共同對2025年的市場或區域發展前景進行了預測。結果顯示，美國股票和科技產業股票均獲得了8家基金公司的支持，榮獲最高好評度的資產類型。而次之的非投資級債券和台灣股票分別有7家和6家基金公司表示看好。
在分析未來市場趨勢時，各大投信投顧業者普遍認為「川普2.0」、「AI人工智慧」和「聯準會貨幣政策」將是2025年的三大關注焦點。這些因素將對全球市場產生重大影響，投資者需要密切關注並做好相應的投資策略調整。
基富通總經理王浩宇表示，為了幫助投資者進行長期理財規劃，基富通在2025年將提供全平台無手續費的優惠政策，包括定期定額和單筆申購。此外，還將推出「好享加-低檔智動投」和「好享Check基金健檢」工具，幫助投資者在市場波動中從容調整投資策略，達到最佳的投資效果。
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基富通與安聯投信、保德信投信、施羅德投信、復華投信、富達投信、富蘭克林證券投顧、富蘭克林華美投信、摩根投信、聯博投信、瀚亞投信共十大基金公司合作，票選2025年各自看好市場或區域。
根據票選結果，以美國股票、科技產業股票均獲8家基金公司認可，同步榮登好評度最高的資產類型；其次是非投資級債券、台灣股票，分別有7家與6家基金公司看好。彙整各業者看法，「川普2.0」、「AI人工智慧」、「聯準會貨幣政策」為2025年共同關注焦點。
基富通總經理王浩宇表示，為幫助投資人長期理財規劃，2025年基富通全平台無論定期定額、單筆申購通通終身0手續費，還提供「好享加-低檔智動投」、「好享Check基金健檢」工具，讓投資人在波動中從容調整投資策略，達到最佳投資效果。
票選結果與評論詳見基富通官網：www.fundrich.com.tw。
基富通與安聯投信、保德信投信、施羅德投信、復華投信、富達投 信、富蘭克林證券投顧、富蘭克林華美投信、摩根投信、聯博投信、 瀚亞投信共10大基金公司合作，票選2025年各自看好的市場或區域。
根據票選結果，以美國股票、科技產業股票均獲8家基金公司認可 ，同步榮登好評度最高的資產類型；其次是非投資級債券、台灣股票 ，分別有7家與6家基金公司看好。
根據各家業者看法，川普2.0、AI人工智慧、聯準會貨幣政策為20 25年共同的關注焦點。其中，川普雖然傾向放鬆監管與推動減稅等親 商政策，有利於美國經濟及企業獲利表現，然而在美國優先的政策主 軸下，關稅壁壘與區域衝突風險也讓人感到擔憂。
所幸AI技術持續演進，更多的科技創新、AI基礎建設導入，預料將 繃出新的火花，支撐美股、台股與全球科技業成長格局。而企業獲利 、經濟數據與股市表現也將牽動聯準會的貨幣政策動向。
日前鉅亨買基金調查近30家境內外基金公司對2025年市場展望與資 產配置建議，調查結果顯示，普遍預期2025年經濟前景樂觀，股票市 場仍為投資首選，看好AI金三角國家的美國、台灣及日本股市，及全 球非投資等級債券。因此整體來看，可見基金業者對於2025年首選美 股、看好AI與非投資等級債幾乎有最高的共識。
鉅亨買基金投資研究部指出，根據調查30家境內外基金公司對於2 025年展望看法，85％的基金公司看好股市，另有15％看好債市，足 以反映基金公司普遍對全球經濟前景、企業盈利增長及市場流動性保 持樂觀態度，因此對股市更有信心。其中，70％的基金公司偏好成長 股，其餘30％偏好價值股。對成長股的偏愛，也顯示各家基金公司對 2025年通膨放緩、利率環境改善以及經濟前景良好的預期。
退休金準備金額，一直是民眾關心的话题。隨著物價不斷攀升，退休族們對於退休金能否抵擋通膨的擔憂與日俱增。近日，有「美國目標日期基金之父」美譽的鄭任遠，就針對退休金準備金額及投資策略提出了自己的看法。
鄭任遠，富達投資大中華區投資策略及業務資深顧問，因在美國設計第一檔目標日期基金（TDF）而享譽業界。他強調，長期來看，對抗通膨最有效的投資標的是股票、房地產及黃金。他指出，在美國，一個退休族若只拿一筆退休金，是相當危險的，因為這樣的資訊容易成為網路詐騙的目標。
對於退休前要準備多少資金，鄭任遠提出了一個參考數字：以美國薪資水準和物價精算，退休時所有流動金融資產（不包括房地產），退休金應該是當年年薪的10倍。只要遵循一些紀律，如每年提存率不要超過4％～4.5％，這筆退休金支應20多年生活所需的機率高。
為了避免退休金被通膨侵蝕，鄭任遠建議退休金要繼續進行理財。他提出了兩個投資原則：一是資產分散，不要投資單一產品或單一國家，建議投資全球市場，如通過ETF、基金進行投資；二是配息與不配息兩種機制都要考慮，這樣既可以每個月領取現金支應日常生活，也可以累積再投資，增加複利效果。
鄭任遠還強調，退休前後的投資策略是不同的。退休前，一個產品可能就能解決累積退休金的问题，但退休後，除了日常生活所需，還要面對醫療、資產傳承、稅負等多種問題。因此，退休後需要一個產品組合來解決這些問題。在美國，專業的投資顧問會幫助民眾進行退休後的理財規劃。
富達投資大中華區投資策略及業務資深顧問鄭任遠因為在美國設計 第一檔目標日期基金」（TDF）被業內譽為目標到期基金之父。他說 ，長期而言，對抗通貨膨脹最有效的三種投資標的分別是股票、房地 產及黃金。上班族在退休時拿一筆錢，在美國是相當危險的，因為， 那些人退休時領取一筆退休金是公開資訊，易成網路詐騙的目標。其 實，也有很多美國中年人早為退休存了一筆錢，美國人平均壽命約8 5∼86歲，退休後仍有20年餘命，如何透過這筆退休金安養天年，在 美國，投資顧問扮演重要角色，也成為401K退休金計劃及IRA（個人 退休帳戶）系統很重要的一部分。
退休前究竟要準備多少資金，鄭任遠表示，以美國薪資水準和物價 精算（其他國家不一定相同），富達內部作過精算，退休時所有流動 金融資產（不包括房地產），退休金是當年年薪的10倍，只要遵循一 些紀律如每年提存率不要超過4％∼4.5％，該筆退休金支應20多年生 活所需的機率高。
這筆退休金若不要被通膨侵蝕，不能只是持有現金，退休金要繼續 理財，他建議投資要遵守二原則，一是資產分散，不要投資單一產品 或單一國家，建議投資全球，如透過ETF、基金作投資；二是配息、 不配息兩機制全都要，配息固然每個月可以領取現金支應日常生活所 需；不配息機制卻可以累積再投資，增加複利效果。
鄭任遠指出，退休以前，或許一個產品可以解決累積退休金問題， 但退休之後，需要一個產品組合解決退休後問題，退休後除了日常生 活所需外，接下來要面對問題較多，如醫療以、資產傳承、稅負等問 題，已經無法用一個產品解決所有問題。因此，在美國都設有專門投 資顧問幫民眾作退休後理財規劃。
統一ESG投等債15+ ETF（00966B）基金經理人張美媛表示，因市場 擔憂川普的減稅政策使美國財政赤字惡化、發債量增加，近期美國公 債殖利率呈現上升，預估短線可能持續受到川普政策不確定性影響， 但公司債部位可能較不受美國財政問題影響。另外，聯準會進入降息 循環、美國經濟保持穩健，加上減稅政策有利企業營運，也讓投資級 公司債具備表現機會。
富達投信指出，在信用利差極度收窄的情況下，富達對於承擔信用 風險持審慎態度，整體來看，信用債的基本面並未顯著惡化，目前相 對看好存續期間較短標的，以獲得更好風險報酬，故對信用債持中性 投資評等。政府公債部分，由於經濟數據轉佳，支撐殖利率持續攀升 ，但現今會評估川普上任後，他的經濟政策對經濟與通膨之影響，對 整體公債保持中立態度，相對看好非美國市場，例如歐債及通膨連結 債。
雖然不少法人目前看好中短天期債券，但主打低波動、穩定息收美 長債ETF，今年以來規模狂吸金，成長最多的大型美國公債ETF規模成 長逾3,800億元，國內投資人對於長天期債券仍偏好。
新光BBB投等債20+ETF（00970B）經理人王韻茹認為，投資人將密 切觀察川普2.0政策風向，尤其關切他的減稅計劃對財政赤字及Fed利 率乃至於債市的可能性影響，導致市場資金已明顯轉移至債市或債券 相關ETF避險，觀察最新殖利率表現，美10年公債殖利率目前在4.1％ ∼4.2％相對高檔；美國投資等級債殖利率比公債高，維持在5％以上 ；若鎖定BBB等級的美國投資等級債ETF，指數平均到期殖利率更已突 破5.5％以上，有接近6％左右的高殖利率表現。
