新光商銀：企業主財富管理高峰會

走過一個充滿挑戰的2020年，台灣的中小企業在面對政治風險和低利環境時，如何保護自己的資產，並且能夠和諧地將資產傳承給下一代，這些問題讓人頭痛。不過，新光銀行為了幫助中小企業主和高資產客戶解決這些問題，可是做了不少功夫。就在11月，新光銀行跟新光金控旗下的子公司攜手合作，以「創富守富，共享共榮」為宗旨，在台北、桃園、新竹、台中、彰化、台南、高雄這些地方，一共舉辦了九場的「企業主財富傳承與創造說明會」。 當我們追求財富自由時，很多人會先想到「投資報酬率」，但根據瑞普萊坊的財富報告，對於高資產族群來說，創造財富、守住財富、傳承財富，這些事情的重要性，遠遠超過了投資報酬率。台灣的家族企業，常常因為世代之間的觀念差異，以及遺產分配的問題，在傳承上會遇到很多難題。 新光銀行這一系列的說明會，就結合了銀行、壽險、會計師、顧問公司等專家的知識，來介紹家族接班傳承的工具和方法，以及管理上的「軟技巧」。比如說，利用信託架構來傳承家族資產，運用閉鎖性公司來傳承家族股權，或者制定家族憲章來治理家族事業。當然，保險也是一個很實用的工具，可以指定受益人，還可以安排受益金額。 但傳承過程中，除了工具之外，還有一個很重要的「軟技巧」，那就是家族間的情感融合。因為家族傳承接班，不只是單一的個人接班，而是整個家族團隊的接班；傳承的也不只是財富，還是家族企業的核心價值。這些都需要創辦人和接班者的智慧。 新光銀行舉辦的這場說明會，得到了熱烈的迴響。新光銀行的專業團隊也將提供家族稅務規劃和諮詢服務，幫助不同世代的客戶實現真正的「創富守富，共享共榮」。