台灣銀行領航 智能理財新篇章|台灣銀行

公股銀行積極推動機器人理財業務，為投資者帶來更多元化的投資選擇。不僅規劃了各種投資方案，還把握住ETF投資的熱潮，推出海外ETF投資組合，進一步擴大商品選擇範圍。值得注意的是，目前尚未提供機器人理財服務的土地銀行，也宣布將努力在11月底前上線智能理財業務。

兆豐銀行作為先行者，去年已與國際知名投研機構晨星合作，推出海外ETF投資組合，成為公股銀行中第一家同時提供基金與ETF雙投資組合的機器人理財服務。今年，兆豐銀行目標在第二季再推出ETF台幣信託投資組合服務，讓客戶能夠更加便利地以台幣進行ETF投資。

合庫銀行則強調，未來機器人理財業務將著眼於提升客戶使用體驗，從交易流程的順暢度到操作的便利性，全面提升。目前合庫智能理财提供「i夢想」、「i悠活」、「i樂齡」三大主題，針對不同人生階段的客戶規劃財務目標，並主打低門檻，讓小資族也能輕鬆參與投資。

臺灣銀行表示，今年將持續優化智能理財業務系統功能，提供更優質的基金投資組合建議，並強化客戶體驗，吸引年輕族群及小資族投入投資理財。透過AI及大數據分析技術，臺灣銀行提供「智能e投資」、「圓夢e路發」及「退休e管家」三種投資規劃方案，並根據市場變化定期調整，以降低市場波動風險，提高資產增值潛力和資產管理效率。

土銀則正在進行智能理財服務系統整合測試，預計11月底上線，並設定首年度（2026年）目標為AUM達2.4億元。土銀強調，智能理財服務將透過演算法提供合適的投資組合，並降低相關投組金額門檻，使智能理財服務更加親民，以實現推廣普惠金融的目標。