新光商銀打造樂齡退休理财新選擇|台灣新光商銀

新光銀行為了幫助顧客實現夢寐以求的樂齡退休生活，特別推出一系列全方位的理財方案，從基金定期定額小額投資到智能理財，應有盡有。這些方案讓顧客能夠根據自己的風險承受能力、資金需求以及時間規劃，選擇最合適的理財路徑，提前為退休生活做好準備。 隨著台灣人口老齡化趨勢的加劇，許多人開始重視退休規劃。但面對複雜多變的金融市場，如何妥善安排退休後的收入來源，選擇合適的理財產品，對於許多人來說是一大挑戰。新光銀行洞察顧客需求，為不同年齡層和人生階段的顧客提供多元化的理財方案。 首先，是「基金定期定額小額投資」，這個方案鼓勵年輕人、小資族群以及弱勢群體及早開始投資，養成長期理財的習慣，利用時間複利的力量積累財富。 其次，「基金基動配置」則透過母子基金的自動循環機制，讓顧客設定停利點，避免追高殺低的人性弱點，並透過不同基金公司的轉換，增強投資的勝率。 「威利贏家」則是結合保險與投資的理財產品，讓顧客在投資的同時也能享有保障，不僅能分享市場成長的機會，還能為家人提供足夠的保障。客戶可根據自己的資產配置需求，選擇新台幣或美元部位，並在第四保單周年日獲得0.5%的加值給付金，提高投資效益，並鼓勵長期持有。 「智能理財」則是利用大數據演算法，為顧客打造客製化的投資組合，避免人性弱點，並透過24小時監測和再平衡機制，讓顧客輕鬆掌握市場趨勢，調整投資組合，維持最佳資產配置。 新光銀行透過這一系列樂齡退休理財方案，希望幫助顧客提前做好退休準備，從容迎接金色晚年，實現「穩健、長久、彈性」的退休理財目標。