《日盛投信旗下熱門基金：目標到期基金風光無兩》|日盛投信

日盛投信成為固定收益市場領先者，目標到期債基金獲投資人青睞

隨著近年來固定收益商品日益受到投資人關注，台灣市場上債券型基金規模不斷擴大。根據投信投顧公會的統計數據，從2016年底的1.74兆元、佔整體規模的33%，到2020年底規模已增至3.74兆元，增加逾一倍，佔整體規模的45%，顯示目標到期基金的顯著優勢。這種情況正符合國人對固定收益的需求，預計將成為理財規劃的重要工具。

瀚亞投資（台灣）投資長劉興唐表示，固定收益商品在全球範圍內供不應求，這主要是受到低利率環境和人口結構變化的影響。根據世界衛生組織的定義，當65歲或以上的人口超過20%時，即為高齡化社會。台灣預計將在2026年達到這個標準，這將進一步推動對固定收益商品的需求。目標到期債基金、目標日期基金、債券ETF等產品，其發行量或規模都在快速增長。

群益全民成長樂退組合基金經理人林宗慧則強調，在疫苗施打和防疫措施加強的背景下，對經濟的衝擊相對有限。貨幣與財政政策的寬鬆，使得資金動能偏強，對風險性資產的表現有利。對於退休規劃的長期理財需求來說，選擇目標風險策略組合基金作為核心部位，在承擔合理風險的同時，靈活調整資產配置，有助於達到投資目標。

日盛投信強調，退休理財應注意四大風險：退休金是否足夠、通膨考慮、期間投資風險、老年健康與醫療費用等。通過母子基金投資，追求目標獲利並平衡風險，降低波動度，結合單筆與定時不定額的優點，更有效率地累積退休金。

劉興唐進一步強調，目標到期債基金透過一籌子債券布局，不僅能夠做到風險分散，還能大幅降低投資門檻，同時計價幣別多元，近年來受到台灣投資人的歡迎。

劉興唐以1月4日日盛投信正式募集的瀚亞三至六年到期新興市場收益機會債券基金為例，該基金聚焦於低利率環境的持續和對收入主題商品的高齡化社會偏好，提供了更多元的固定收益來源選擇。