元大投信定期定額突破54.7萬，創五年來最高點|元大投信

【台灣金融新聞】投信投顧人數創新高，元大投信引領基金投資潮

近日，台灣投信投顧公會公布最新統計數據，截至今年1月底，國內定期定額投資人數已突破54萬人，創下五年來新高。這份數據顯示，台灣投資市場正逐漸轉向長期投資，基金成為民眾的投資新選擇。

根據投信投顧公會的統計，台股基金近三年的定期定額扣款金額年增率呈現顯著上升。2018年雖然為負數，但2019年開始轉正，年增率達25％。到了2020年，年增率更是大幅攀升至47％。此外，定期定額扣款筆數與扣款人數的年增率也持續增加，在2020年達到最高點，顯示愈來愈多的台灣民眾開始選擇基金進行長期投資。

元大投信智能退休研究團隊指出，「基金比個股更適合做為退休存股」。台股基金之所以能夠在眾多投資標的中脫穎而出，成為存股族的新歡，主要是因為「基金可分散風險」。相比於將所有資金投注在單一個股，基金透過專業經理人的精選，能夠選擇一籃子優質龍頭企業，從而達到分散風險的效果。

群益投信投資長李宏正強調，資產配置是投資獲利的關鍵，佔成功要素的91％。資產配置的意義不僅在於獲利的爆發性，更在於資產的持續性增值。基金定期定額投資，無論是任何時點進場，都相對適合那些不會找市場買賣點、難以克服追高殺低人性弱點的投資人，是一種值得考慮的投資方式。

統一投信進行回溯計算，以MSCIAC世界指數為例，從2007年10月高點以來至2021年1月，定期定額連續扣款滿三年的正報酬機率達94％。若扣款達五年、十年，正報酬機率分別為99％和100％。此外，以台股加權指數進行定期定額回測，從2007年高點至今，在加權指數創歷史新高的過程中，有五次明顯的波段循環。無論是高點進場或低點進場，經歷二至三年的微笑曲線波段循環後，平均報酬率都維持在20％左右。