「金融風險警報：銀行受借贷平台诈骗波及」|台灣新光商銀

近日來，台灣金管會揭露了一起重大金融詐騙案件，涉及一個名為im.B的不動產借貸媒合平台。這家平台涉嫌以「假債權、真吸金」的手法，詐騙了高達25億元台幣，影響了超過5,000名投資人。金管會已依據《銀行法》對其不當吸金行為進行移送，並已經啟動檢調機關進行偵辦。 根據金管會的調查，im.B平台與五家銀行往來的帳戶現餘額僅剩幾萬元，這讓人擔心投資人的款項可能已經被大量轉走。這五家銀行分別是新光商銀、中信銀行、國泰世華銀行、永豐銀行和玉山銀行。當初，im.B平台正是通過這五家銀行提供給投資人一個專用的匯款帳戶，若匯款至這些行，可以免除手續費。 金管會已經採取雙管齊下的策略來應對這起事件。首先，對於投資人投訴並報案後，已將im.B列為警示戶。其次，金管會要求與im.B往來的五家銀行重新檢討其開戶時是否充分落實了KYC（認識你的客戶）原則。 新光商銀昨日表示，該行已將im.B的帳戶列為警示戶，並已將其餘四家im.B帳戶作為衍生管制帳戶，進行暫時凍結。這意味著im.B與這五家銀行的所有往來帳戶都已經被控管。 莊琇媛銀行局長指出，這五家銀行的im.B帳戶餘額僅剩幾萬元，幾乎可以確定原來所有投資人的款項都已經被轉走。她還表示，金管會已要求這五家銀行檢討在im.B公司開戶時，KYC是否有疏漏。 不具名金融業人士私下透露，這起事件是企業開設存款戶頭的單純行為，開戶流程完全按照KYC和標準SOP進行。被點名的銀行多僅是提供企業存款帳戶，並非涉及其他複雜操作。