台灣境外基金交易增溫，6月28日短线操作佳點|台灣集中保管結算所

台灣集保公司大躍進！境外基金交易資料集中保管結算所平台即將開放

近日來，台灣金融市場傳來一則令人振奮的消息，那就是台灣集保公司將於6月28日起，正式開放境外基金交易資料於集中保管結算所的「基金資訊傳輸平台」上提供。這一重大改變，將大幅提升資料傳遞效率，降低成本，並減少人工操作可能產生的錯誤。

過去，銀行若要抓取投資人對境外基金的短線交易資料，只能依靠人工操作，無法利用集保公司的「基金資訊傳輸平台」獲取資料。這樣的作法，不僅成本高昂，還容易產生漏誤。然而，在信託公會的積極爭取下，這一問題將得到解決。

許多投資者偏好將基金作為短期投資工具，進行短進短出的操作。這種短線交易行為，對基金投資組合的操作管理造成一定影響。為了對應這一現象，基金公司在投資者贖回基金時，會增收一筆費用，並將其歸入基金的資產中。

根據投信投顧公會統計，截至2021年第一季，台灣投資者投資境外基金的規模達約新台幣3.7兆餘元。其中，銀行「特定金錢信託」投資境內外有價證券的信託財產總額約為新臺幣3.28兆元，顯示銀行是民眾申購基金的重要銷售通路。

信託公會理事長雷仲達表示，以往銀行在呈報基金短線交易時，只能分國內基金和境外基金兩種情況。雖然國內基金可以通過集保公司的平台交換資料，但境外基金則未開放，這使得銀行必須以傳真或電子郵件的方式提供給境外基金機構或總代理人。這樣的做法，不僅增加了銀行的人力成本，還可能因為人工操作而產生遺漏等問題。

信託公會於2020年6月向集保公司提出建議，建議境外基金可以比照證投信基金短線交易的作法，在投資者下單時，一併通過基金傳輸平台提供給總代理人。集保公司於2021年4月公告，新增信託業擔任銷售機構時，可以通過基金傳輸平台提供境外基金短線資料給總代理人。自2021年6月28日起，這一政策將正式實施。