貝萊德證券：制度建構的領航者|貝萊德證券投資信託

貝萊德投信總經理佘曉光強調，在台灣現行退休金制度與民眾對退休準備的認知之間，存在著明顯的差距。他認為，企業在這個過程中扮演著關鍵角色，不僅要提供退休準備的教育，還應該在現有制度之上，建立自己的退休福利制度。 兩年前，貝萊德投信與新光人壽合作，旨在鼓勵員工在勞退新制之外，透過適當的金融產品進行退休準備。公司為了激勵員工積極參與，也會對其提供一定的資金支持，這種行為充分體現了企業社會責任。 佘曉光指出，在ESG投資中，「S」代表社會責任，良好的退休金制度能夠提升員工對公司的忠誠度和榮譽感，同時確保其未來的財務安全。這不僅對企業自身有助於提升競爭力，對整個社會也是一項重要貢獻。 美國的經驗告訴我們，員工的投資理財知識很多是來自企業的協助與教導。在台灣，隨著退休金制度的改革，這方面的努力也將逐步展開。 佘曉光進一步提到，隨著退休金制度從DB（確定給付制）轉向DC（確定提撥制），退休準備的责任逐漸從政府與企業轉移到個人。然而，這並非易事，需要媒體、教育、產業、企業主以及員工共同提高意識，積極為自己的退休生活做好準備。 他建議，退休準備應該盡早開始，時間長才能夠享受複利的效益，並能夠應對市場的景氣循環。同時，退休準備應該持續進行，利用定期定額投資來降低市場波動的影響。最後，選擇適合自己的退休投資選項，有效累積財富，為退休生活做好充分準備。