台灣公股銀行ESG貸款連續突破|台灣銀行

【台灣金融新聞】 近日，台灣金融界傳來一則令人矚目的新聞，公股行庫為推動ESG（環境、社會、公司治理）理念，共組大聯盟，展現強大聯手之力。兆豐銀行首度主辦遠東集團旗下亞東石化200億元聯貸案，將於本月底簽約，八大公股行庫全部參與，後續還有百億規模聯貸案可望採ESG架構，短短數月內公股行庫ESG聯貸金額將近千億元。 先前，台灣銀行與第一銀行共同主辦友達500億元ESG永續指數連結聯貸案，金額龐大，成功打響大聯盟名號。財政部下令第一金與兆豐金領銜公股行庫實施ESG行動，並建立平台持續推進ESG進程。公股行庫不僅自身執行ESG，更透過在企金放款的高市占率，積極推動綠色金融、ESG放款與聯貸。 值得注意的是，民營、外商銀行ESG放款以自貸案為主，而公股行庫主辦ESG聯貸的能量則相當龐大，有望發揮更大影響力，帶動企業強化ESG發展。與綠色金融以綠色產業為主不同，ESG永續指數連結貸款或聯貸案，則是以環境、社會責任、公司治理等指標評級，檢視貸款企業ESG進程，適用產業範圍較廣，有利於推動ESG發展。 兆豐銀行主辦的亞東石化聯貸案，即採用ESG架構的永續指數連結聯貸，八大公股行庫共襄盛舉，兆豐銀擔任統籌主辦。亞東石化辦理聯貸，資金用途主要為借新還舊與增加營運週轉金，預估200億元，可望於8月底前完成簽約。 近年來，利率低檔，不少企業辦理銀行聯貸，會要求其中有一定比例搭配保證商業本票發行額度。然而，亞東石化聯貸，搭配商業本票發行比重低於五成，參貸銀行以聯貸支持企業ESG同時，利潤也比不少聯貸案更有保障。 公股行庫主管指出，國際市場重視ESG是趨勢，財政部指示公股行庫致力於ESG，金管會推動綠色金融方案2.0，公股行庫共組ESG大聯盟也更為積極。各行庫陸續發行綠色債券支持綠色產業投融資，預期公股行庫在ESG的各項作為，將帶動上市櫃產業實際ESG的效應快速擴大。 ESG永續發展指數連結的貸款，會連動貸款企業各項ESG指標，依照企業每年ESG表現進步程度調整貸款利率等條件，作為企業致力於ESG的鼓勵。不過，採聯貸形式仍會受到銀行同業默契聯貸地板價1.7%的限制，不能相互牴觸。 行庫主管指出，ESG永續指數連結貸款的條件設計，可能以企業每年相關指數進步1個百分點，就可調降利率若干，來鼓勵企業落實ESG，最多可降到5個基本點。因此，上市櫃產業也有不少樂意主動與銀行洽談ESG貸款。 總之，公股行庫在ESG領域的積極作為，不僅推動了台灣金融市場的發展，也為企業ESG發展帶來新的機遇。