詐騙猖獗 金融機構封鎖虛擬帳戶 |中華郵政

中華郵政、聯邦銀行近期相繼宣布，停止受理虛擬通貨平台入金帳 號設定約定轉入帳號的申請，原本已設定約轉的帳號，同樣停止該服 務。聯邦銀總經理許維文指出，根據聯邦銀內部統計，已設定虛擬貨 幣平台入金帳號約轉的帳戶，演變為警示戶的比例高達2到3成，這也 是聯邦銀決定暫停該項服務的主因。

許維文表示，現在的詐騙案件，最難追查的就是虛擬貨幣，例如比 特幣、泰達幣等，金流轉到國外後，追查難度相當高。然而，許多用 戶認為，銀行加強阻詐，反而影響正常使用用戶的權益，他則說，聯 邦銀在這部分的規定上，只要是聯邦銀客戶，綁定MaiCoin平台外幣 入金帳戶，實名制確認是同一人後，還是可以申請約轉；另依舊可以 操作非約定轉帳，只是額度較小。

根據虛擬通貨公會（VASP公會）公布資訊顯示，虛擬貨幣平台信託 帳戶的虛擬帳號，主要託管銀行包括台北富邦銀行、遠東銀行及凱基 銀行，因此聯邦銀主要針對的也是這些銀行帳號，鎖定特定帳號規則 ，例如北富銀是28181開頭，遠東銀是1020∼1024、1032∼1034等開 頭，凱基銀是5286等開頭。

中華郵政在3月底即公告，為保障帳戶使用安全，停止受理臨櫃及 線上設定虛擬通貨平台入金帳號為約轉帳號。聯邦銀則在6月5日公告 ，臨櫃停止受理虛擬通貨平台入金帳號設定台幣約轉帳號申請，自8 月11日起，同步暫停自動化通路平台這項服務，已約定的轉入帳號亦 不再顯示。

為避免金流不明成詐騙溫床，金管會證期局5月上旬曾發函給VASP 公會，要求研議並修正自律規範，杜絕公會成員接受現金從事虛擬資 產交易，要保留金流可追蹤的方式交易，修正後的自律規範若一次完 成備查，最快6月底前上路。

虛擬貨幣交易平台業者指出，自金管會發函通知禁止現金交易後， VASP公會也請業者自主停掉超商加值服務，短期內對於交易平台的影 響不大，對於用戶而言，銀行轉帳也具便利性與即時性，更能保存金 流紀錄，對平台阻詐和打詐也有一定的幫助。