《金融安全警示：遏制虛擬帳戶詐騙潮》

近期，台灣金融業界掀起一波對虛擬貨幣交易的監管風波。中華郵政及聯邦銀行先後宣布，將停止受理虛擬通貨平台入金帳號設定約轉帳號的申請，並對已設定約轉的帳號停止相關服務。

聯邦銀總經理許維文指出，該行內部統計顯示，約轉帳號中，警示戶的比例高達2到3成，這是聯邦銀決定暫停虛擬貨幣平台入金帳號約轉服務的主因。許維文強調，虛擬貨幣的匿名性使得詐騙案件追查困難，對於金流轉移至國外後的追蹤更是如此。

對於銀行的這項規定，許維文也進一步解釋，即使聯邦銀客戶綁定MaiCoin平台外幣入金帳戶，並完成實名制確認，仍可申請約轉。此外，聯邦銀仍允許非約定轉帳，但額度較小。

根據虛擬通貨公會（VASP公會）的資訊，台北富邦銀行、遠東銀行及凱基銀行是虛擬貨幣平台信託帳戶的主要託管銀行。聯邦銀此次的規定主要針對這些銀行的帳號，並規定特定帳號規則，例如北富銀帳號以28181開頭，遠東銀帳號以1020～1024、1032～1034開頭，凱基銀帳號以5286開頭。

中華郵政在3月底已公告，為保障帳戶使用安全，將停止受理臨櫃及線上設定虛擬通貨平台入金帳號為約轉帳號。而聯邦銀則在6月5日公告，臨櫃將停止受理虛擬通貨平台入金帳號設定台幣約轉帳號申請，並自8月11日起，同步暫停自動化通路平台這項服務。

金管會證期局5月上旬曾發函給VASP公會，要求研議並修正自律規範，以杜絕公會成員接受現金從事虛擬資產交易，並保留金流可追蹤的交易方式。預計修正後的自律規範最快可在6月底前上路。

虛擬貨幣交易平台業者表示，自金管會發函禁止現金交易後，VASP公會也要求業者自主停掉超商加值服務。雖然短期內對交易平台的影響不大，但對於用戶而言，銀行轉帳的便利性與即時性，以及金流紀錄的保存，對於平台阻詐和打詐都有一定的幫助。