「新光投信00970B：美利債現新篇章，投資新選擇」|新光投信

新光投信在2024年12月為投資者帶來了一項全新的投資選擇——新光BBB投等債20+ETF（證券代號：00970B）。這款ETF是市場上唯一專注於美國市場、百分百BBB級、長天期（20年期以上）債券的產品，提供每月配息和月初領息的服務，並具備收益平準金機制。預計在2025年7月，該ETF將宣告配息金額為0.05元，對於尋求穩定收益的投資者來說，是一個值得關注的機會。最後買進日為7月3日，而配息發放日則定於8月1日。

展望下半年債市，新光投信債券投資團隊指出，美國企業將面臨關稅壓力，可能導致成長趨緩和獲利修正。不過，聯準會下半年有機會啟動降息，為債市投資帶來機會。他們建議，投資者應優先關注已開發國家的高品質債券，以應對未來市場波動。

新光BBB投等債20+ETF（00970B）的經理人劉恆誌強調，投資者可以考慮全球流動性最高的美國債市，並鎖定高評等、高殖利率及高票息率的債券。他建議配置受關稅影響小且抗景氣循環的產業，如核心消費、公用事業、電信、醫療及金融等個別債券，或者選擇透過BBB級投等債ETF持有優質企業債組合，以打造穩定的月配現金流。

根據Bloomberg統計，00970B ETF追蹤的ICE 20年期以上BBB美元公司債優選收益率指數，截至6月27日止的平均到期殖利率達6.35%，而美國10年期公債殖利率則維持在4.25%上下。劉恆誌建議，投資者選擇美國長天期BBB級債券ETF，除了可以掌握每月的債息收益外，還有機會在降息期間把握美債利差機會。

對於債市投資者來說，目前是跌價買進00970B ETF的好時機，張數累積將帶來更大的效益。新光投信提醒，投資者在選擇債券ETF時，需留意基金配息率與追蹤指數殖利率之間的差異，並注意ETF追蹤指數表現不等於實際報酬。此外，在參與債券ETF配息時，應留意配息率不代表報酬率，各次配息率可能因市場變化而有所不同。投資前，仍需留意總經濟變化和風險管理。