台灣金管會前七月裁罰成效：金額件數同步下降｜復華投信

金管會近日公布了今年前七月銀行局、保險局、證期局的裁罰情況，其中銀行局、保險局、證期局的裁罰金額均呈現下降趨勢，整體裁罰件數與去年同期相當。

具體來看，今年前七月銀行局共裁罰9件，總金額達3,621萬元，較去年同期減少一件，總金額減少344.5萬元。其中，300萬元以上的重大裁罰較少是造成金額下滑的主因。

保險局方面，今年前七月裁罰19件，總金額為3,100萬元，較去年同期增加三件，但總金額減少了500萬元。這主要是因為去年保經代檢查，今年檢查報告陸續出爐後處分，導致裁罰時間點集中在今年。

證期局則在同期裁罰28件，總金額1,614萬元，與去年相比件數和金額均有所減少。上市櫃公司方面，今年前七月共裁罰107件，總金額2,824萬元，與去年同期相當。

在證期局中，證券業今年前七月裁罰22件，總金額1,170萬元；投信投顧業裁罰4件，總金額360萬元；期貨業裁罰2件，總金額84萬元。與去年同期相比，這些領域的裁罰件數和金額均有所下降，僅期貨業的金額稍微增加。

金管會官員表示，今年來，銀行局、保險局、證期局的裁罰件數與去年相當。而各局的罰款前三名分別為：銀行局方面，臺灣銀行2,200萬元、台新銀行600萬元、土地銀行400萬元；保險局方面，明台產險900萬元、台灣人壽720萬元、新光產險240萬元；證期局方面，國泰投信、復華投信、永豐金證券皆為120萬元。

金管會官員強調，每家公司的內控缺失情況不同，因此罰款金額的決定會依據內控缺失的輕重等方面進行考慮。