投信投顧公會 助學子認識投資理財

投信投顧公會大專院校「共同基金正確理財觀巡迴講座」第四波持 續挺進五所大學，透過投信投顧業專家分享正確的理財觀念與累積財 富的方式，強調投資理財首重「放下投機、重視專業」的正確觀念， 再進行風險管理及選擇適當的投資方式，建議同學們透過主被動基金 的定期定額來累積財富，同時正確認識近年來市場熱門的ETF基金與 配息基金，才能讓投資理財更有效率與勝率。國泰投信協理楊正豪到健行科大資訊管理系，和同學們分享資產配 置的重要性，除介紹股、債、REITs各類資產的特性與風險，更強調 在投資中風險管理的重要性。並以近一年股債雙殺下定期定額與單筆 投資台股的績效，分別為-5.3％與-18.3％的明顯差距，告訴同學定 期定額不僅分散進場時間也能攤平成本，這就是定期定額微笑曲線的 威力。他表示，定期定額應切記出場點比進場點重要，不用在意是不 是在最低點進場，且只要低點持續扣款，越早開始累積的總資產越可 觀，因此對學生來說是最具優勢的投資方式。貝萊德投信由副總謝超然到嘉義大學通識教育中心與同學們分享共 同基金理財觀念。日盛投信副總賴文杰到台中科大保險金融管理系，鼓勵同學們不要 擔心自己無法掌握產業經濟脈動、不會判斷投資進場時點，這些都可 透過交由專家操盤、定期定額投資來克服。他指出，共同基金定期定 額投資最大優勢在於不必預設指數低點位置，運用定時定額策略紀律 投資，即便遇到市場修正，在不停扣的情境下，便能有效平均成本， 降低單筆投入的風險並能夠在市場回溫時更快速地提升勝率。統一投信總經理董永寬到台中科大應用統計系與同學們分享正確的 理財觀，建議同學們要先建立投資要靠專業而非投機的心態，且不要 小看小錢和時間的力量，透過專業優質的團隊投資在對的市場，配合 運用定期定額的投資方式，年輕世代擁有人生第一桶金絕非夢想。他 強調，定期定額宜掌握「不要停損」、「大跌加碼」、「時間拉長」 三大原則，才能大幅提高投資效益。元大投信資深襄理陳柏君到暨南大學財務金融系，介紹具成本低廉 、持股透明等特性的ETF基金，並提到近年來ETF投資蔚為風潮，年輕 投資人對ETF基金投資議題表現出高度興趣。他說明，ETF很適合被視 為「數位原住民」的年輕世代的理財需求，尤其隨著存股風潮興起加 上零股交易制度開跑，台股ETF基金投資簡單方便，可以有效協助年 輕世代來累積長線資產，尤其年輕小資族最強大的本錢就是時間及較 高的風險承度，應選擇市值型或成長型ETF，才會有較大的「複利」 的效果。另外，存股風潮帶動另一項投資趨勢就是「追求配息」，從過去的 境外債券基金到今年國內最熱的高股息ETF、債券ETF基金，建議同學 們要了解配息基金的息收來源、費用與交易成本，不是配息越高、次 數越多就越賺，同時配息基金能否填息更是重要的關鍵，否則可能賺 了息賠了本。