新光銀行多元方案 滿足樂齡退休理財需求

新光金控子公司新光銀行為了幫助客戶實現樂齡退休的夢想，推出「基金定期定額小額投資、基金基動配置、威利贏家、智能理財」等系列理財方案，客戶趁早可依據自己的風險偏好、資金需求和時間規畫，選擇最適合的理財組合來面對退休生活。新光銀行表示，面對複雜多變的金融市場，如何安排好退休後的收入來源、選擇適合自己的理財商品，卻是一大難題。因此，該銀行針對不同年齡層及人生階段，規畫多元的理財方案。第一：基金定期定額小額投資，鼓勵社會新鮮人、小資族群及弱勢民眾，盡早投資，培養長期紀律理財的習慣，實現時間複利的效果。第二：基金基動配置，透過母子基金自動循環機制，不但可以設定停利點，克服人性的投資弱點，還能有效避免追高殺低；除此之外，透過不同基金公司轉換，讓客戶多方面找尋標的，增加提高投資勝率的機會。第三：威利贏家，結合保險和投資的理財商品，客戶可以在投資理財的同時也享有保障，客戶可依自身資產配置需求佈局新臺幣、美元部位，並在第四保單周年日即開始提供0.5％加值給付金，透過加值給付有效增加單位數，讓投資更具效益，並鼓勵保戶長期持有。第四：智能理財，運用大數據演算法，根據人生各階段理財規畫及投資需求，為客戶打造客製化的投資組合，同時藉由24小時監測、再平衡機制，讓客戶得以輕鬆掌握市場趨勢，調整投資組合，以維持最佳資產配置，將有助於退休後不同的人生目標達成。新光銀行期望透過系列的樂齡退休理財方案，幫助客戶提早做好準備，從容面對金色晚年，並實現「穩健、長久、彈性」的退休理財目標，相關各項活動詳情請至新光銀行官網或洽詢各分行。