搭配債券ETF 可月月領息

除了透過布局一般配息基金來打造收益部位，債券ETF因同樣具有配息機制，交易也相當便利，截至4月底止，現行在台灣掛牌交易的債券ETF檔數有92檔，追蹤標的類型包括美國公債、高評級公司債、產業債、非投資等級債等，可依個人需求與風險偏好妥善組合便能滿足資產配置的需求，也能夠以此打造月月領息的投資效果。群益投信ETF級指數投資部專業副總經理張菁惠表示，投資債券ETF的好處在於享有交易便利、投資組合透明度高且費用率低等優勢，同時也可做為建立收益部位的工具，而除了選擇月配息產品，投資人也可以選擇不同配息時程的季配息債券ETF來打造月月領息效果。以季配息的債券ETF為例，因配息時間可再進一步分為1、4、7、10月，或2、5、8、11月，或3、6、9、12月等三種，投資人只需挑選三檔配息月份不同的季配息債券ETF，每月都可以有息收入袋，並依據自身的投資需求選擇標的。例如訴求穩健、講求投資標的品質的投資人，可參考高評級公司債ETF，注重收益與產業投資的投資人，不妨留意產業債ETF，像是電信債、科技債、金融債等，倘若投資人屬性保守，則可考慮適度配置美債ETF。元大美債20年ETF研究團隊指出，債息與股利不同，債息是發債企業約定要還的借貸利息，屬於固定收益資產，當殖利率反映基準利率調升預期而修正後，進場機會隨之浮現。其中，美國公債除了提供收益，也是市場氣氛緊張時避險工具選項。由於股債兩者相關性偏低，對於偏好息收者，投資組合中，台股高股息標的搭配債券，可提供雙重收益來源。法人提醒，投資人參與ETF除息時，應留意淨值會一併變動，且高配息率不等同報酬率，一年多次配息的產品，有各次配息金額不一致，使ETF配息率波動。