《職場達人》群益投信ETF基金經理人李鈺涵充實自我 厚實職涯戰鬥力

許多台灣投資人都選擇配息型ETF來當作定期增加現金流的投資工 具，時序來到第二季，許多配息ETF公告紛紛出爐，群益道瓊美國地 產ETF最新一季的預估年化配息率高達6.44％，已經是連續四季提供 給投資人優於過去的配息金額與平均7％的年化配息率，而且每季都 填息，群益道瓊美國地產ETF近一年上漲12.37％，超過一成的報酬率 ，加上每季平均7％的年化配息率，確實滿足投資人對收益的渴望， 可說是本利雙收，特別適合存股領息的投資人納入資產配置中。由於身處台灣，對於海外市場操作有一定的難度，群益道瓊美國地 產ETF基金經理人李鈺涵，如何克服困難贏得好績效？面對配息商品 競爭激烈，她如何秉持自己的投資哲學堅持波動下以穩健收益為要務 ？求學過程中，李鈺涵有著巨大轉變，從小習琴的她，國小就讀音樂 班，由於發覺自己並不適合，所以國中後沒有繼續往專業音樂之路， 不過還是持續學琴到高中。大學也順利考上理想中的金融科系，從此 邁向金融領域發展。大學畢業後，爸爸鼓勵她出國念書，去看看外面 的世界，多吸收國際觀。於是自己獨自一人前往美國念書，雖充滿挑 戰，但李鈺涵表示「有挑戰的生活會淬鍊我們的毅力，增加我們面對 未來挑戰的能耐」，從小到大的求學經歷，讓她在往後的職涯，有著 相當大的幫助，也有不一樣的籌碼可以去應對。看好被動式基金ETF李鈺涵認為，因為人生充滿不確定，所以只能努力抓住確定的機會 ，不努力一定沒機會，努力起碼有成功機會！李鈺涵進入職場近九年 ，第一份工作是在康和香港擔任總經研究員的工作，主要是研究全球 金融市場變化及金融相關商品。隨後回到台灣康和期經，跟著專業經 理人發行期信基金，投資標的包含台股及期貨，在準備期信基金的過 程中，協助基金經理人整理全球期貨商品的相關資料，種類、合約規 格及特性等，並同時研究全球期信基金的發展，深度了解期信共同基 金的架構及領域。之後，李鈺涵認為投資中能穩定收息很重要，打造穩定現金流的商 品將是主流，於是看好被動式基金ETF未來前景，因此想轉換跑道， 朝被動式基金管理的方式前進，於是來到群益投信，進而參與發行陸 股群益中小100ETF、台股槓反型ETF、群益NBI ETF、群益道瓊美國地 產ETF、群益中國政金債、系列投資等級債券及美國政府公債ETF，對 於ETF的價值投資，從產品設計、發行，甚至是擴大行銷等，都有著 完整的發行經驗。堅持打造穩定現金流李鈺涵表示，ETF緊貼追蹤指數的漲跌、隨市場波動，屬於被動投 資。透過分散投資一籃子股票，創造穩定的長短期收入，相當適合財 務獨立計畫，可做為長期存股投資工具之一，且ETF可在集中市場進 行買賣，就如同買賣一般股票方便。選擇配息型的ETF，透過穩定季 息收，打造穩定的現金流，輕鬆應付生活大小支出。達人座右銘力量來自渴望，成功來自堅持達人小檔案現 職：群益投信ETF基金經理人出　生：1988年學歷：美國北卡羅來納大學夏洛特分校數理金融所碩士、國立成功大學統計系學士經歷：康和期貨信託事業部研究員、群益投信量化及策略投資部研究員星座：雙魚座興趣：旅遊、美食、鋼琴