瑞銀規劃投資 門檻降

瑞士銀行台北分行的規劃投資業務（UBS Advice）去（2015）年7月上線以來，成為台灣第一間以「契約」為基礎的財富管理平台，投資門檻為100萬美元。據了解，今年3月中將再推出另一門檻較低的UBS Advice服務，可能下調至50萬美元。瑞銀台北指出，投資建議將會略為簡化，針對不同客群調整資訊內容，但一樣收取單一費率，即投資資金的1%作為諮詢顧問費用、不另收取每筆成交的手續費。瑞銀集團台灣區負責人陳允懋說，50萬美元門檻的UBS Advice，投資建議將略為簡化，但不代表給出的投資建議打了折扣，而是讓不同投資屬性的客戶能夠接收到更適合的資訊、做更有效率的配置。例如，50萬美元的服務，將以基金、ETF為主，100萬美元為門檻的服務，則會增加債券等投資分析，切合不同資產投資人的需求。陳允懋說：「UBS Advice可以是我們的新業務，也可以是我們的survival（生存之道）」，揮別過去一名理財顧問必須照顧近300人的投資配置，且無暇顧及沒有頻繁變動投資的客戶，讓財富管理以IT做基礎，客戶也能依據契約規定，定時收到理財顧問個別的投資建議。UBS Advice主要負責主管、瑞銀策略投資部董事總經理張凌雲表示，UBS Advice推出至今，已有50名契約式的財務管理帳戶成立，雖略受近來投資市場多空影響，但整體表現仍在期望值內。