採用靈活動態配置策略 類退休年金模式 兼顧價值和配息 宏利全球入息動態組合基金 募集中

宏利投信5月26日開募的「宏利全球入息動態組合基金」，是與海外投資顧問-宏利資產管理（香港）投資組合方案管理團隊（PSG）合作，是宏利投信推出的首檔資產配置型基金。嚴控下檔風險提供穩定配息級別宏利全球入息動態組合基金經理人蘇泰弘表示，宏利全球入息動態組合基金是多元資產配置的組合型基金，主要投資全球股票子基金及債券子基金，最大特色為採用靈活的動態配置策略，依市況決定投資組合風險承受度，設立最大跌幅風控機制，可在市場波動時建立下檔保護機制，避免投資人蒙受大幅損失，基金為類退休年金模式，提供每月穩定配息級別，兼顧價值和配息。宏利金融集團已深耕亞洲市場逾百年，集團透過專業團隊與經濟研究團隊，已預見亞洲各國未來40、50年內，將面臨劇烈的人口結構改變。宏利金融集團投入亞洲熟齡人口系列研究，提供深入見解探討人口老化對社會、經濟和投資帶來的啟示，更重要的是有關報告闡述個人、企業和政府能如何作好更佳準備，以應對上述趨勢帶來的挑戰。根據宏利資產管理發布的最新熟齡亞洲系列調查結果，家庭財富是台灣退休人口更能有效運用的另一項收入來源，但台灣家庭目前約有40%的金融財富是置於銀行存款，這些存款不僅回報微薄，甚至因為通膨而損失價值。2013年第4季度宏利投資者意向調查結果亦顯示，台灣投資者所持的現金儲蓄相當於24個月的個人收入，排名亞洲區第一。退休議題日受關注，全球股市今年來在美國量化寬鬆（QE）逐步退場及眾多國際情勢紛擾下，市場呈現劇烈震盪，在多空交雜的大環境下，多元資產配置型基金越來越受投資人歡迎。全球退休金管理服務領先業者宏利投信總經理張維義表示，宏利金融集團為全球退休金管理之金融服務領先業者，集團旗下資產管理公司之John Hancock為美國前三大退休金資產管理公司，其所管理的「美國401K」退休基金計畫亦為北美Target Risk Fund（Life Style生活周期型態基金）市占率第一名，在退休基金投資管理核心價值即為「資產配置投資策略」。宏利資產管理亦是亞洲市場主要退休金方案提供者，在香港，宏利資產管理為香港強制性公積金計畫第二大產品提供者，其中有超過40%香港強制性公積金計畫為生活型態基金，而宏利即為生活型態基金主要創新產品提供者，具市場領導地位。宏利資產管理投資組合方案管理事業群（PSG）旗下關係企業管理超過1,120億美元全球資產，專注於客製化設計多樣資產投資產品，滿足投資人對於不同風險及報酬要求的資產配置投資組合。（資料來源：宏利資產管理，Manulife Employee Benefits，截至2013/12）退休規畫三步驟資產配置周全張維義指出，有鑑於退休規劃產品在台灣的需求龐大，但是相關投資工具卻很少，宏利投信為宏利金融集團成員之一，自2011年起即與多家壽險業者合作，透過類全委投資型保單平台推出動態資產配置目標收益型投資管理帳戶，做為民眾進行退休規劃，2012年在台灣推出第一個以Target Risk為資產配置策略主軸的類全委投資型保單後，其總管理資產規模已逐步穩定成長，顯見國內投資人對於Target Risk（Life style生活型態）基金之投資配置策略已有基本認同度。張維義表示，目前政府機關已規劃朝開放勞工退休金自選平台方向邁進，未來台灣勞工若能透過自選投資標的來規劃退休金，資產配置的理念更應被彰顯與重視。周全的退休規劃三步驟應為start earlier, save enough and more diversify strategy，考量到台灣的退休金制度與民眾的需求，未來宏利投信將繼續透過類全委投資型保單與共同基金平台規畫推出具備此特性的商品，延續並強化宏利投信在資產配置及退休理財規劃之專業形象，協助投資人更快達到符合自身需求的退休計畫。