壽險金控資金 流行 自家投信代操

投信競爭白熱化，透過同一金控旗下壽險資金衝刺資產管理規模的「壽險投信」成為新主流。富邦金、國泰金將壽險資金交由自家投信代操後，新光金控也準備跟進，將新光人壽部分資金由新光投信代操，以協助新光投信更快取得大陸外資專業投資人（QFII）資格。國泰、新光、富邦三大壽險金控的壽險資金，除壯大旗下銀行財富管理通路，也可為旗下投信公司開闢財源，甚至協助投信跨越西進大陸的門檻。富邦投信已搶得大陸QFII頭香，接下來計劃朝大陸發展設據點，並已在日前完成增資；國泰投信在國泰金控日前宣布取得100%持股後，宣布將透過金控資源讓基金管理規模儘速突破百億美元，除使國泰投信資產管理規模攀升至國內第一，也有助搶進大陸合格境內投資人（QDII）來台投資顧問商機。國內壽險公司將可運用資金交由同集團的投信公司代操，起於ING安泰人壽將資金交由ING投信管理，讓ING投信瞬間變身當時的「投信一哥」；富邦金控後來也將富邦人壽部分資金交由富邦投信負責。根據最新統計，富邦投信管理資產1,552億元，自行募集的共同基金占784億元，其餘為代操部位，客源主要為政府基金及富邦人壽，富邦人壽占412億元。同樣是壽險金控旗下老牌投信的新光投信，近幾年管理規模成長緩慢，距離取得QFII的門檻的50億美元還有一段差距。新任總經理蘇英孝昨（24）日強調，已積極向新壽爭取代操業務，希望能達到取得QFII資格的目標。新光金總經理許澎表示，新壽已有部分資金委外代操，挑選的國內外代操公司都有一定規模及績效，未來不排除將部分壽險資金交新光投信代操。富邦金總經理龔天行指出，富邦人壽現在是將部分固定收益、台股部位由富邦投信代操，但投信研究團隊關注的投資標的與壽險業不同，富邦人壽現在的台股部位以高股息股票為主，「目前尚無計劃增加人壽在投信代操部位」的計畫。