摩根富林明資產管理集團台灣區負責人 您的期許 我的承諾 高桂卿 秉持用心

摩根富林明資產管理集團新任台灣區負責人高桂卿，加入集團至今已經第20個年頭。從當初的業務助理基層做起，再轉戰業務工作、一路高升至台灣區最高主管，憑藉的絕非運氣，而是對工作的熱忱與堅持。高桂卿坦言：「接下這個職務，任重而道遠。」對她而言，雖然職稱改變了，但是她將客戶的承諾、投資人的期待與員工的需要始終放在第一位，兢兢業業，不曾改變。高桂卿在摩根富林明員工心目中，是一位執行力與親和力兼具的領導人。在過去其帶領共同基金事業的期間，對集團發展目標使命必達，對客戶的用心更是全體員工的表率，其超強親和力的作風，與對客戶念茲在茲的精神，可以說是集團信念─(百年用心)的最佳代言人。摩根基金 百年用心高桂卿說，集團的品牌精神─摩根基金百年用心，強調的就是用心二字，這也是摩根富林明的核心價值。她說，用心不但是我們給客戶的承諾，更是我們每一天的具體實踐。因為用心，我們努力研發新品；因為用心，我們不斷強化績效與管理；因為用心，我們一次次舉辦各類型客戶活動，深化與客戶溝通；因為用心兩字，是摩根富林明認為最重要的核心價值與競爭優勢。摩根富林明的行銷與業務能力始終為業界稱道，常有創新與用心之舉。例如動輒千人以上的大型論壇、善用公車、捷運、戶外看板、廣播、電視等多媒體，走在業界之先，也蔚為行銷潮流。堅持創新 優質服務去年摩根富林明募集了兩檔基金－摩根富林明中美G2新勢力以及J F中國亮點基金，都繳出亮麗成績單；而在境外基金方面，也成功引進包括JF中國、摩根富林明巴西動態精選、俄羅斯以及新興市場本地貨幣債券基金等新產品。無論在投信或境外基金，摩根富林明的資產管理規模與同業相較，都屬前段班，是少數在投信及境外基金都有好成績的基金管理公司。高桂卿說，「投信公司的R ＆ D簡單來說就是產品與服務，擁有好的產品，還要再加上貼心的服務，才能提供給客戶一個好的購買經驗，讓他們對摩根富林明產生信賴感，這樣客戶自然對我們就有一定的忠誠度。」也因此摩根富林明相當重視產品的創新與管理，定期召開產品創新會議，也不斷引進海外新產品。「投資趨勢始終在改變，景氣循環每個階段也不一樣，因此我們的產品就要不斷創新，並且因應市場狀況，發展多元化的產品策略。」高桂卿深深了解客戶的需求，她說，投信公司的核心產品就是共同基金，若要一直保持競爭優勢，產品發展策略一定要比趨勢早一步，才能在最早的時點提供投資機會給投資人，提供有別於其他對手的差異化服務。而在客戶服務方面，摩根富林明也多方蒐集、仔細傾聽客戶的聲音，定期召開會議檢視客戶建議，只要是好的意見，高桂卿都會要求公司上下從流程、各種環節加以改善，務必全力以赴達到客戶的期望。因為高桂卿相信，信賴感與忠誠度的建立是需要時間累積的，無法一蹴可幾。也因為有這樣的努力與堅持，許多客戶都是10年、20年以上的死忠客戶，忠誠度超高。而摩根富林明投信的客戶人數也始終在業界維持第1名，高達30萬人。教育子女理財不馬虎每天幫客戶做資產把關，高桂卿個人的投資理財令人好奇。高桂卿說自己是長期投資的信奉者，所以她堅持紀律性、長期投資，也很少做停利，因為高桂卿說這些投資都是著眼於10年以上的長期資金，所以她不會貿然離開市場。此外，高桂卿說，她會善用資產配置做多元布局，逢市場高點會做些調節，但她會把獲利不錯的部份轉換至固定收益或平衡型產品，例如2003年到2007年市場多頭的時候，她僅做了兩次轉換，都是將有獲利的基金轉換到平衡基金，以持盈保泰兼具資產配置效益。這樣的做法也讓她在金融海嘯時，受傷相對有限。在子女教育方面，高桂卿也是用同樣的態度教導自己的3個小孩。高桂卿認為，雖然孩子目前物質不虞匱乏，但是她不希望孩子認為錢是開口要就有的東西，「不是所有的東西，父母都該給你。」以身作則的高桂卿，很少會衝動消費，家中很少有買了卻不用的東西，也不會消費一些不在計畫內的消費品。因此高桂卿也會同這樣的標準教育子女。例如有一次，老大看到班上有同學暑假出國遊學，回家也吵著要一起去，這時高桂卿告訴他，媽媽幫你存的教育經費你可選擇現在花掉，或繼續存著為出國留學用。後來小孩也打消出國遊學的念頭，改留在台灣選擇參加語文課程。肩負著對客戶的承諾、投資人的期許與員工的需求，高桂卿肩上的責任更重了，但她仍秉持一路走來始終如一的堅持，不曾妥協。就像她每周舟車勞頓往來台北－台中一樣，別人引以為苦的事她卻總樂觀以待，在家庭與事業都有出色表現。而或許是有著這樣令人驚歎的韌性與毅力，才讓高桂卿如此成功、成為領導者的關鍵。