定期定額+單筆 五大基金不怕高波動

投資波動度高的基金，只靠定期定額還不夠！如果投資人可以在大跌的時候，搭配單筆投資，短期可以縮小虧損比率，在這樣攤平成本的策略下，未來翻本的速度也將更快！這種策略特別適合印度、台灣、韓國、菲律賓和印尼等，今年波動度最高的5種股票基金。今年來，印度基金套牢一缸子的基金投資人，以波動度來看，印度基金也是今年所有股票型基金當中，波動度最高的，達38.38％，意味著這類基金跌的快，但是，上漲速度也可能很快，在不容易掌握進場時點下，定期定額成為降低波動度的好方法。不過，如果在定期定額的同時，一但發現印股指數每次下跌千點之際搭配單筆投資，則可發現有降低虧損比率的效果。假如投資人進場點是18000，等到淨值下跌10％以上，也就是約指數到達16000時可以進場單筆加碼，如果又再跌深到15000，就再行加碼，結果發現和定期定額一年投資報酬率負23.51％相比，虧損比率可以縮小到負18.77％，倒是，投入的金額相對大，換算絕對虧損金額也變大，最重要的是，在壓低平均成本後，行情只要一反彈，便能快速扳本。基金業者表示，定期定額搭配單筆投資的策略，特別適用於高波動的市場。匯豐中華投信指出，這和定期不定額的原理類似，也就是堅持逢低加碼、不停扣的策略，特別容易在高波動的市場跌深反彈的時候，看到成效。根據統計，單一國家股票型基金至6月底，波動度最高的分別是印度、台灣、韓國、菲律賓和印尼，投資這幾類基金想要提高效益，最好不要只靠定期定額。摩根富林明投信協理邱可君表示，印度、台灣和南韓三類型基金，統計至今年6月底為止，年化波動度都超過3成，著眼於三地的長線成長，建議投資人可採定期定額、並搭配大跌時單筆進場布局。