台銀防洗錢惹怨 金管會促改

金管會防制洗錢惹民怨？台灣銀行2018年最後上班日貼出公告，要 求所有客戶必須在2019年2月28日前完成資料更新，否則將停止帳戶 的自動化或網路服務，客戶得臨櫃才能提領或轉帳，金管會已緊急要 求台灣銀行立即撤下公告，再重新依「比例原則」訂定客戶資料更新 日期與作法。金管會主委顧立雄在2018年的最後一天發出三大聲明，一是強化防 制洗錢及認識客戶，是依循國際防制洗錢組織的要求及國內的防制洗 錢法規；二是要求銀行在強化防制洗錢的過程中，必須要更細緻的判 斷風險，各項要求必須符合風險比例原則。三是金管會正在積極研議「低風險客戶防制洗錢實務守則」，主要 因為銀行有90％以上都是低風險客戶，如何降低查核頻率，或進行相 關風險抵減措施，預計農曆年後公布。這次造成「民怨」風暴的是台銀在12月底貼出公告，要求客戶必須 在2019年2月28日前更新相關資料及印鑑等，否則就會暫停帳戶的自 動化或網路功能，遭批評是把全民當洗錢嫌疑犯，金管會也因此在連 續假期期間還加班作業，要澄清相關誤解。顧立雄表示，已立即要求台銀撤下12月28日的公告，再依比例原則 重新公告，給予客戶合理的時間，若客戶依舊無法如期更新資料，再 依客戶的風險等級，進行必要的措施，要求台銀務必不能影響客戶權 益，要維持正常的金融服務。顧立雄也強調，為了符合國際防制洗錢標準及金管會的相關要求， 銀行的確會加強查核客戶資料，並定期更新，執行過程中也難免會簡 單的「一視同仁」，對所有客戶同一要求，去風險化，現在金管會就 是希望銀行能更精緻的區分客戶風險，進行必要的風險判斷及了解客 戶的措施，不能在降低風險的過程中而影響正常客戶的權益。