花旗、渣打等要求須先一步符合國際、國內規範 APG評鑑在即 外銀準備好了

APG將於11月抵台進行評鑑，在台外商銀行亦是評鑑對象，由於洗 錢防制遵循源自歐美執法當局的積極要求，在台灣設有子行及龐大消 金業務的歐系外銀滙豐銀、渣打銀，美系花旗銀，以及新加坡 最大國際銀行的星展銀，因應APG評鑑的內部準備，先一步符合總部 及該國執法要求，再盡責作到台灣在地的規定，內部各層級定期開會 、演練實作。花旗銀行就表示，對洗錢防制一向相當重視，母公司花旗集團建構 了一套相當完整的洗錢防制（AML）因應對策，並提供同仁們完善的 訓練，以提升專業知識、技能和經驗，並確定員工都具備一定水準的 反洗錢專業知識以執行公司洗錢防制相關的控管要求。身為全球最大的金融機構之一的滙豐銀行則表示，銀行對保 障健全的金融系統扮演非常重要的角色，長期致力於打擊金融犯罪， 並在金融犯罪防制上採取並推行最高標準的環球法令遵循與規範，「 在系統的建構、政策制度的建立，及人員的訓練等皆已長期落實於日 常業務並貫徹執行。」為落實洗錢防制的組織化，花旗表示，設立有獨立於各業務之外的 洗錢防制專職部門，全行配置近百名專職同仁投入反洗錢控管相關職 務，包含提供業務部門建議與政策確認、完成KYC及客戶盡職調查， 與交易監控等，足見花旗分工之細緻與對反洗錢的重視。雖然各家外銀內部可說已有充足準備，但對於APG的可能「現場抽 考」還是很緊張。渣打集團對防制洗錢向來採取高規格標準的渣打銀 行，去年以來和滙豐銀行都是公股行庫、民營銀行導入AML策 略的顧問們，此次堅持不肯在APG公布前「講話」，深怕意外發生閃 失。滙豐銀行倒是比較淡定，表示會密切留意APG相互評鑑之 進度與相關議題，並適時採取因應措施。星展銀行（台灣）則表示，從數月之前，即依Financial ActionT ask Force（FATF）之法令遵循建議與規範，定期召集銀行相關單位 ，就內部洗錢防制作業架構與流程，進行整理並討論評鑑所需的資料 ，確切貫徹落實洗錢防制控管措施。