券商兼營信託業務 擬大鬆綁 |元大證券

金管會拚信託2.0再做鬆綁。過去證券商只能賣基金或有價證券信 託等投資理財型的信託商品，金管會證期局副局長張子敏4日宣布預 告修正法規，開放券商可以提供多元的信託商品，像安養信託、子女 教育信託等。據證期局統計至今年6月底，11家券商辦理信託的規模 將近2,000億元，規模前三大為元大證、凱基證、永豐金證。

張子敏表示，證券商得兼營金錢信託及有價證券信託業務迄今已逾 十年，但過去證券商僅提供客戶「投資理財型信託商品」，即僅以信 託方式為客戶進行資產配置。為此，券商公會多次提出開放建議。

張子敏指出，本次放寬證券商兼營信託業務之規定，使證券商可突 破僅偏重投資理財型商品的現況，進一步發展結合安養照護、醫療服 務等功能的信託商品，以滿足客戶全方位的財務規劃需求，一方面更 多金融機構投入可把餅做大，也可創造業者、客戶、主管機關三贏的 局面。

未來券商發新的信託商品首次要申請，後續則以備查制，券商要附 完整計畫書、內部控制及妥適的問責制度等，金管會視需要面談負責 人。

張子敏表示，現已有11家券商經營信託業務，截至6月底止，11家 證券商在「特定單獨管理金錢運用信託」規模達1,699億元、「指定 單獨管理金錢運用信託」規模達257億元，共計1,956億元。規模前三 大券商為元大證、凱基證、永豐金證。

金管會此次預告修正「證券商辦理財富管理業務應注意事項」有三 大重點，一是明定證券商得以信託方式為客戶進行財務規劃、執行或 辦理資產配置，放寬證券商得依客戶所需，提供及執行金錢及有價證 券信託項下之各種信託商品。

二是證券商申請以信託方式辦理財富管理業務，應檢附之申請書件 ，增加董事會決議通過之內部控制制度及風險管理文化有效性證明文 件，及修正營業計畫書之內容應包括對客戶權益保障事項、經營業務 能力及資源投入情形、業務規劃應包含風險控管等項目。三是刪除辦 理洗錢防制重複規範事宜。