富邦人壽 打造雙ESG類全委保單 |富達投資

有鑑於國際ESG投資趨勢，為回應市場需求，富邦人壽「富利人生（V1）」繼與施羅德投信、富邦投信合作後，日前再與富達投信強強聯手，打造雙ESG概念商品-「富邦人壽（外幣計價）富利人生變額年金保險（V1）」，商品連結ESG標的，因ESG評比較高的企業擁有較高韌性，不易受到外在風險影響，有機會提供較佳的長期、穩健投資回報；並具備Easy（投保簡單）、Stable（穩定金流）、Guarantee（身故保證）三大特色，提供民眾財富管理的最佳方案，在捉摸不定的市場環境中攻守得宜。

富邦人壽執行副總經理董采苓表示，近年受國際經濟情勢動盪及新冠疫情影響，民眾投資趨於保守。富邦人壽投資型保單今年前6個月以「類全委保單」最受民眾青睞，投資型新契約保費達到去年同期的185.8%，顯示在資本市場行情波動中，民眾更偏好委由專家代操的投資模式。此外，附保證投資型商品，不僅具有身故保證機制，還能提供保戶每月現金流與資產傳承的功能，更能契合客戶的長期穩健理財需求。

富邦人壽攜手富達投信，推出「富邦人壽委託富達投信享優利全權委託投資帳戶」，透過「預期波動度＋實際波動度」的雙重波動觀察指標，隨時監控市場風險，並升級配置篩選、攻守兼備及聚焦ESG。該帳戶納入富達ESG投資分析流程的基金與ETF，有利於降低整體投資風險，提升投資效益。當迎戰市場震盪及風險加大下，富達ESG評等為較佳的投資標的能有效抵抗波動，而市場處於多頭時，富達ESG評等為較佳的投資標的績效表現也相對出色，攻守兼備。

此外，因「附保證投資型保單」是由保險公司承擔「身故保證」的風險，故保險公司必須擁有足夠的資金運用及避險能力，才能提供長期保障。富邦人壽提醒民眾在選擇此類全委保單做為資產規劃時，除需考量個人保險需求、資金運用及風險承受度外，亦需加以了解委託代操的資產管理公司的績效表現，並交由評鑑優良且具規模的壽險公司，建築在審慎評估下的財富管理，將為投資人的退休養老增添一份保障和安心。（項家麟）