花旗銀星展銀遭重罰

金管會昨（13）日宣布處分兩家外銀子行，花旗、星展銀行分別於2017年到2019年，以及2017年到2018年間，因防制洗錢、打擊資恐相關缺失，依銀行法規定分別核處新台幣1,000萬元、600萬元罰金，寫下國內銀行因涉及防制洗錢、打擊資恐缺失，而被裁罰最高金額。過去因防制洗錢缺失遭金管會裁罰的銀行有台北富邦銀行被罰600萬元、新光銀行被罰400萬元，第一銀行200萬元，2017年澳盛銀行被罰20萬元。此次花旗銀被裁罰1,000萬元，為國銀因為違反防制洗錢規定，而被裁罰的最高金額案例，主要是未將一人公司列為高風險，導致監控機制失效，並且沒有訂定虛擬貨幣交易平台業者相關監控態樣，再加上沒有將租稅規避、逃漏稅態樣完整納入交易監控，導致許多應該為高風險客戶，卻被列為中低風險，所以不能盡速完成可疑警示調查。星展銀行則是對相同地址、相同聯絡人沒有作金額評估而被裁罰。金管會官員指出，雖然外銀母集團有防制洗錢政策，但集團規定還是必須符合當地法規、考慮當地風險狀況。官員強調，洗錢防制以風險為主，風險在哪哪裡就要強化，兩次金檢，都發現花旗銀行和星展銀行這兩家外銀導入集團政策，卻忽略當地風險與母集團的原機制考慮點不同，直接引進母集團風險管理機制，就會造成低估客戶風險、或未發現防制洗錢該注意的交易。