星展銀行台灣分行重罰事件快報|星展(台灣)商業銀行

金管會昨日公布，對兩家外資銀行子行進行處分，分別是花旗銀行和星展銀行。這兩家銀行因為在防制洗錢和打擊資恐方面存在缺失，依據銀行法規定，被處以新台幣1,000萬元和600萬元的罰金。這次處分，創下了國內銀行因防制洗錢缺失而受到的最高金額罰款紀錄。 過去，台北富邦銀行、新光銀行、第一銀行和澳盛銀行都曾因防制洗錢缺失遭到金管會處分，分別被罰600萬元、400萬元、200萬元和20萬元。 花旗銀行這次被處以1,000萬元罰金，是因為它未將一人公司列為高風險客戶，導致監控機制失效，同時沒有對虛擬貨幣交易平台業者制定相關監控措施，以及未將租稅規避和逃漏稅情況納入交易監控，結果許多應該被列為高風險的客戶，卻被低估風險，未能及時完成可疑警示調查。 星展銀行則因為對於相同地址和聯絡人的交易沒有進行金額評估而受到處分。 金管會官員強調，雖然外資銀行的母集團有防制洗錢政策，但這些政策必須符合當地法規和風險狀況。官員還指出，洗錢防制應以風險為主，並強調花旗銀行和星展銀行在導入母集團風險管理機制時，忽略了當地風險和母集團原機制的差異，這導致了對客戶風險的低估和防制洗錢注意事項的疏忽。