導入智能系統 新光銀洗錢防制再進化 |台灣新光商銀

為落實洗錢防制作業，新光銀行自2019年即導入RPA（RoboticProcessAutomation）」流程機器人，以自動化方式定期進行黑名單比對篩查及盡職調查審查案件的派案，藉由系統輔助以減少人力介入並優化處理速率來提升防制洗錢及打擊資恐成效。

另外，銀行業依規定，需對非個人客戶進行實質受益人辨識，以了解誰是真正掌控公司之人。

實務面上，會遇到有些公司的股權極為複雜，有些則是關係企業交叉持股。

面對各種不同的情況，為了提升實質受益人辨識精準度，以及降低辨識的時間及人工成本，新光銀行開發了實質受益人智能辨識系統。只要輸入客戶名稱、股東名稱及持股數，再複雜的持股架構都可以在數秒內由系統自動畫出股權階層圖，同時計算各個股東的最終持股比例。

就算遇到多間公司交叉持股的情況也可以藉由遞迴演算法準確算出每個自然人股東的持股比率。

新光銀行同時開發人工申報疑似洗錢或資恐交易報告轉檔系統，發現疑似洗錢或資恐交易時，可以直接將調查報告轉換為符合法務部調查局指定的檔案格式，再一鍵匯入即可完成申報作業，大幅降低人工登打的時間及錯誤率。

新光銀行對於洗錢防制工作不遺餘力，透過科技的輔助來優化作業並取得二項新型專利，遏止黑錢透過銀行漂白，同時守護民眾的財產安全。