新光商銀：智慧防洗錢技術升級革新|台灣新光商銀

新光銀行自2019年起，為了更有效落實洗錢防制工作，不斷推陳出新，導入先進的科技解決方案。該行積極採用RPA（Robotic Process Automation）流程機器人，透過自動化方式進行黑名單比對和盡職調查審查案件的派案，從而降低人力介入，提升處理效率，強化對洗錢和資恐的防制效果。 在銀行業的日常運作中，依規定對非個人客戶進行實質受益人辨識是不可或缺的環節。由於有些公司的股權結構複雜，甚至關係企業交叉持股，新光銀行為了提升辨識精準度，並降低時間和人工成本，特別開發了實質受益人智能辨識系統。該系統能夠輕鬆處理複雜的持股架構，輸入客戶名稱、股東名稱及持股數後，系統即可在數秒內自動生成股權階層圖，並計算各股東的最終持股比例。 即便在多間公司交叉持股的情況下，新光銀行的系統也能利用遞迴演算法，精準計算每個自然人股東的持股比率。此外，該行還開發了人工申報疑似洗錢或資恐交易報告轉檔系統，當發現疑似洗錢或資恐交易時，員工可以迅速將調查報告轉換為法務部調查局指定的檔案格式，並直接匯入系統完成申報，大幅減少了人工操作時間和錯誤率。 新光銀行對於洗錢防制工作的投入不遺餘力，透過科技的力量優化作業流程，並成功取得二項新型專利。這不僅有助於遏止黑錢透過銀行進行漂白，也確保了民眾的財產安全。