中國信託投信總經理張浴澤 務實行動派 衝出佳績 |中國信託證券投資信託

一手催生出台灣第一檔債券ETF的張浴澤，出任中國信託投信總座兩年，短短期間便繳出漂亮成績單，上任以來中信基金規模成長逾五倍，業界排名從第19名跳升至第六名。追隨他多年的員工認為，這得歸功於張浴澤的務實行動派，卻又不吝將功勞歸於團隊努力。

繳出漂亮成績單

張浴澤早年服務於寶來投信，後來寶來併入元大投信，陸續負責ETF前後台相關業務，並於2018年7月被挖角到中國信託投信。據投信投顧公會統計資料，截至7月底，中信投信基金規模已達2,575億元，較其上任前的395億元，出現逾五倍速成長。

張浴澤進入中國信託投信後，大力發展ETF業務，成功壯大中信的規模，但有別多數同業主攻法人業務，張浴澤認為ETF相當適合小資族，因而致力推動ETF散眾化，在去年結合知名理財部落客舉辦「百場萬人」下鄉活動，只要時間允許他都會親自到場，但每每問起這事，他卻總說「這是靠團隊努力，也很感謝部落客願意幫忙」。無疑地，透過持續的的下鄉ETF說明會，大大提高中國信託投信在ETF市場知名度，進而吸引不少投資人參與ETF投資。

「來的人，都的是想聽東西（ETF理財）的人。飲料、餐點，我們都沒有啦！」張浴澤說，以往金融業辦活動，大多是請集團找人來聽，還要提供餐點，但中國信託投信的說明會是跟陳重銘等部落客合作，透過部落客的號召力吸引其粉絲參加，「我們去澎湖辦，很多家庭主婦、公教人士來參加，晚上7點的時間，絕對不是『呷罷休營（台語，吃飽太閒）』。」

「找到真正對的客人，（中信）有我們的職責。」張浴澤說，若非今年有新冠肺炎疫情，一定會繼續辦下鄉說明會。因應防疫期間規定，中國信託投信目前ETF說明會改為線上舉辦。

張浴澤認為，ETF並非只適合機構法人，也很適合一般投資人，因為「ETF（指數股票型基金）優於股票（個股），債券ETF優於股票ETF，有機會月月數現金，月配月開心。」

「一般人常高估自己的選股能力，以為自己眼光獨具，包括我自己也是，會覺得自己消息很多，但十之八九都是賠錢。但ETF可以解決這問題。」張浴澤分析。

推動ETF散眾化

張浴澤認為ETF適合各人生階段的投資人，不僅於退休族，例如年輕人可以挑戰波動大一點的股票ETF來「存股」，也可將部分資金用於「存債」。

舉例來說，台灣人偏好月配息商品，因此中信高評級公司債ETF、中信優先金融債收益分配頻率變由季配改為月配，是市場上首兩檔月配型債券ETF，這兩檔都是以美國企業為主的投資等級債券，投資人可長期持有，透過較低的投資成本、配息來源不來自本金，能享有更低風險的月現金流，達到「月月數現金，月配月開心」效果。

張浴澤分享自己的ETF投資策略，「中國信託投信現在有11檔ETF，我每一檔都有。」核心資產中有公債、高評等債、金融債、投資等級債、電信債，都是買了就擺著，有一小部分偶爾穿插買市政債、新興市場債，這部分是看到買點時進場，達獲利滿足點便出場。