境內基金夯 受益人激增 |中國信託證券投資信託

投信業2019年大豐收，境內基金總申購金額衝破4兆元大關，一舉挺進4.5兆元之上的天量，帶動淨申購金額單年超過1兆元，雙雙突破投信投顧公會有統計數據以來歷史新高，元大、中國信託、台新、安本等投信公司受益人成長率迅猛。

回顧境內基金在2008年時總申購金額達4.02兆元，但隨著金融海嘯爆發，市場買氣急凍，隔年掉到3兆元之下，近幾年雖然回升至3兆元以上，但始終看不到「4」字頭，直到去年才出現轉機。

綜合資深投信主管認為，去年基金總申購金額大噴發原因有三，一是壽險公司資金轉向債券ETF、目標到期債券基金，二是市場出現轉折，法人調整部位，通常反映在貨幣型基金的申購變化，三是新發行基金大受歡迎。

以中國信託投信2018年第4季投入ETF市場為例，短短一年多來檔數已達13檔，光是去年一年基金規模跳升至2,305億元，成長幅度461.7%，擠下摩根等多家老牌投信，管理規模突飛猛進到業界第六；若從受益人數來看，一年的時間內突破1萬人，成長幅度排名市場第三。

元大投信去年基金總申購金額超過7,358億元，高居市場第一，受益人數到去年底達65.44萬人，亦為業界之冠，主要功臣有三檔商品。

其一是被當成國民基金的元大高股息（0056）去年配息率超過6%，光是去年便新增7.5萬人加入投資行列，總受益人數跳增17.3萬人。

其二、三是新募集的5G概念全球未來通訊、ESG兩檔ETF雙雙搭上投資趨勢列車，大受投資人認同，其中5G ETF更是成立之際規模便突破百億元，受益人高達8.5萬人，雙創紀錄。

整體而言，元大投信去年受益人成長人數為市場第一、成長速度則排名市場第六。

績效好也是吸引受益人增加的原因之一，例如台新投信去年推出的五檔新基金，又逢旗下台新北美收益資產證券化、台新亞澳高收益債券去年績效榮登同類型第一，台新旗下五檔台股基金2019年報酬率均高達24%~40%以上不等，去年受益人成長率41%，排名市場第五。

安本標準投信在台以透過通路銷售為主，未發展數位、直接行銷通路，但去年受益人成長幅度高達253%，排名市場第二，主要是募集安本標準澳洲優選債券收益、安本標準360動態入息組合基金，銀行等通路都相當捧場。