九金融業者業務遭限 最慘三年未解 |統一投信

金融業違規遭金管會開罰、限制業務，最慘者三年仍未恢復。金管 會15日公布，目前仍有九家金融機構被限制部分業務，包括南山人壽 、新光人壽、宏泰人壽、新光產險、國泰世華銀、永豐銀、統一投信 、街口投信及瀚亞投信，被限制最久是宏泰人壽的不動產投資，從2 019年7月底至今仍未開放，南山人壽不得開賣投資型保單本月17日將 滿三年。

金融機構重大違失或金檢缺失，金管會罰鍰之外，可能還會依情節 輕重，限制部分業務、對經理人或董監停職、撤職等，在暫停業務部 分，金管會除會設有最低期限外，還會要求改善情況需經金管會認可 ，才能重新開辦。

目前保險局還有四家金融機構被限制業務，最久的是宏泰人壽因不 動產投資不符合即時運用且有收益，在2019年7月底被限制不能新增 不動產投資，至今已滿三年，仍未解禁。

其次是南山人壽因更換資訊系統境界成就不當，從2019年9月17日 起被限制不得開賣新投資型保單，也即將滿三年尚未解禁。

第三是新光產險因利害關係人交易缺失，自2021年1月20日被限制 二年內不得以盤後定價交易及鉅額配對交易，交易利害關係人股票， 明年1月22日屆滿，但仍要看改善情況決定能否解禁。

第四是新光人壽自3月11日起被限制三年內不得與新光傑仕堡等六 家公司，及前董事長關聯事業進行利害關係人交易，要到2025年3月 10日才可能解禁。

銀行局部分則都是今年開罰的案件，一是國泰世華銀因為自動櫃員 機（ATM）出包，被限制今年已核可增設的ATM全數暫停。第二家是9 月6日才被罰的永豐銀。