元大AI再升級 打造One Team |元大投信

元大投信導入AI新技術，將過去主被動式投資端整合為單一系統的大投資研究中心，讓研究、投資、服務都與AI深度結合，是國內第一家落實AI大變革的資產管理業者。

元大投信總經理劉宗聖表示，元大投信響應全球資產管理產業變遷，過去分類，主被動投資壁壘分明，近年ETF熱門，主動式投資積極接軌被動式投資邏輯。

進入AI時代，進一步開啟智能新投資思維，劉宗聖分析，隨著主被動投資商品發展趨向飽和，兩者界線已不再是資產管理核心；未來如何充分整合AI科技技術，才是產業轉型關鍵。

元大投信過去15年ETF發展頗具成效，已在台灣被動式投資取得領先，近來接軌AI浪潮，旗下部門整合為單一的大投資中心，由執行副總黃昭棠擔任投資長。

劉宗聖把新的團隊稱為「One Team」，不管背景是擅長主動式研究或被動式管理的同仁，都集結在一起學習交流，開發更廣泛的專業。

劉宗聖指出，AI開創的智能投資，面向深廣，台灣資產管理業最盛行的做法，是發展投資AI的主題式基金，經營管理導入AI不在多數。

元大投信走訪全球的機器人理財公司、大型資產管理業者及指數編製公司，領悟AI智能投資由內而外，除了1.0的產品擴張，更需要2.0的解決方案，因此奠基在元大完整的基金產品線，開拓提供一站式解決方案的組織架構。

他分析，傳統的資產管理組織主要產出標準化基金商品，已無法滿足現代投資人需要解決方案的指引。這是元大何以耗費心力整合研究到服務的前中後平台；因為必須建構出效率性的系統，才能讓智能投資發揮綜效。

他進一步表示，因應未來多資產及多因子的投資趨勢，元大將主被動團隊整合為One Team，基金經理人不再強調分工，而是重視多工，掌握各類資產特性，例如國內╱國外；股票╱債券；另類╱傳統；主動╱被動，因此AI導入並不會造成縮減人力，反藉由AI幫助組織轉型。

同時AI導入分析╱決定╱流程╱檢討的四大投資流程，提升經理人效率，可知識累積並建立可檢視的運作邏輯。如此一來，經理人不再被寫報告綁住，可專注決策執行。

管理上，元大投信打破一人管理一檔基金的模式，可視情況由多名經理人共同管理一檔基金，或一人管理多檔基金，目標是回歸資產管理的核心價值，並兼顧提高報酬表現、控管風險及流程效率。

元大投信的業務端也不囿限於個別產品銷售，改變過去單向對客戶行銷、一個市場對一個產品的推廣模式，轉而投入大量投研及AI技術資源，由客戶需求推動具解決方案性質的高品質產品。

劉宗聖認為，將來Robo Advisor（智能投顧）有機會成為台灣普及化的銷售通路，屆時這類平台扮演理財教育及智能投資的重要交流中心，訊息傳遞更精準、更快速。

元大投信去年底成立了「元大ETF-AI智能投資平台」，提供ETF投資策略、市場觀點及ETF基礎知識等，正是元大整合為One Team的成果之一，也是台灣第一個深入結合ETF與智能投資的平台，啟動台灣資產管理新里程。

劉宗聖指出，元大投信15年來積極投入被動式DTF研發，指數化投資努力有目共睹，目前旗下基金檔數超過百檔，勢必要轉向尋求管理的突破。

這幾年元大先從營運自動化的基礎建設做起，去年開始整合智能投資工程，今年進一步調整了組織資源及人員管理，希望達到「全方位解決方案提供者」的目標。