國泰金搭平台 強攻智能理財 |台灣土地銀行

機器人理財、智能理財當紅，國泰金控決定集結旗下子公司力道， 由國泰世華銀客製化最佳投資組合，推出「國泰智能投資」，協助客 戶達成投資目標，將國泰世華銀上架的2千多檔基金標的分成三大資 產類別，並透過相關係數分析，定義出12種子資產類別。

國泰金表示，智能投資平台是以由金控統整集團資源，協調分工， 組成「世界級專家團隊」。國泰金控數位暨數據發展中心主導服務平 台的規劃設計、國泰世華銀行主要負責金融商品；國泰投信與康利資 產管理公司設計國泰智能投資背後的演算法與模型架構，以質化與量 化方式協助篩選基金。

該系統目前已經在國泰集團內部試營運，近期將全面開放給所有人 使用。國泰金也設計了再平衡演算機制，當投資人完成專屬的資產配 置投資組合後，國泰智能投資將會24小時追蹤市場情況。

華南銀行、臺灣企銀、合作金庫銀行、土地銀行、彰化銀行也都強 調，打算推出類似服務。其中彰銀已與多家廠商接觸，尚在評估；華 銀目前正積極評估各家FinTech金融科技廠商智能理財系統特色與過 往成效，期望設計出擁有華銀特色與適合客戶屬性的智能理財服務， 預定明年第二季或第三季推出。

國泰金解釋，依智能投的設計，當客戶設定好現階段理財目的、目 標達成金額、投資風險屬性、投資期間、投資金額等條件後，平台將 依據客戶提供的參數演算，篩選出個人最佳資產配置比例與標的，再 依自身喜好選擇資產類別下的最終投資標的，打造專屬的投資組合， 有效達到投資配置、分散風險的效果。

臺灣企銀也表示正研擬推出AI智能理財，協助客戶達成理財目標， 投資1千元就可以享受理財業務。

土地銀行則說，會依據銀行的客戶特性，規劃辦理智能理財業務， 並朝建置運用人工智慧的理財工具方向發展。

合作金庫銀行表示，已將發展智能理財納入短期營運計畫並編列相 關預算，未來考慮以銀行新採購財管系統及交易主機資料為大數據資 訊源，由銀行自行研發或引進第三方AI演算技術。