券商防洗錢 落實三重點

台灣將於今年接受亞太防制洗錢組織相互評鑑，台灣證券交易所指出，防制洗錢規範經歷數次翻修，最新標準注重金融機構落實客戶審查、可疑交易申報等三大義務，證券商應加強落實。

證交所表示，防制洗錢金融行動工作組織（FATF）2012年修訂防制洗錢及打擊資恐40項建議，迄今已獲全球超過180個國家與地區納入防制洗錢標準，其中金融機構有三大義務，包括客戶審查、紀錄保存及可疑交易申報，也是今年相互評鑑重點之一。

為配合新制實施，法務部2016年公布「洗錢防制法修正重點」，具體訂定金融機構應建立透明化的金流軌跡，全面落實客戶審查、交易紀錄保存及通報義務，並需加強政治人物審查。

金管會同時配合修訂「證券期貨業防制洗錢及打擊資恐內部控制要點」，針對證券商訂定證券期貨業防制洗錢與打擊資恐內控制度，包括證券商應依洗錢與資恐風險、業務規模，訂定防制洗錢及打擊資恐計畫。

若辨識出潛在風險，應對其中較高風險者，採取強化控管措施。

至於確認客戶身分，證券商需依法建立及落實確認客戶身分、紀錄保存，與疑似洗錢或資恐交易申報政策、程序及控管機制。

證交所強調，防制洗錢與打擊資恐已是國際潮流，今年評鑑若未滿足標準，後續台灣可能列為防制洗錢組織追蹤與加強追蹤對象，尤有甚者，列入制裁名單，對民生物資流通將增加無謂成本，如銀行必須提高客戶及資金審查門檻，影響民眾生活品質，呼籲證券商積極配合。

證交所已於2月開始，於北中南場地舉行六場證券商防制洗錢宣導說明會，3月22日、23日及4月2日，另將於台南、高雄及台北舉辦說明會。同期間也舉行證券商內控制度標準規範修正說明會，後續於3月20日至28日，辦理六場宣導說明。