金融業防制洗錢 遵守三大義務

根據防制洗錢金融行動工作組織（FATF）於2012年2月修訂防制洗 錢及打擊資恐的40項建議，在全球已獲得逾180個國家或地區的認同 ，並作為國際防制洗錢標準，其中包含金融機構三大義務「客戶審查 、紀錄保存及可疑交易申報」。

證交所券商輔導部表示，金管會去年6月28日修正生效的「證券期 貨業防制洗錢及打擊資恐內部控制要點」，明訂證券期貨業防制洗錢 及打擊資恐的內部控制制度內容，其中應包括依據洗錢及資恐風險、 業務規模，訂定防制洗錢及打擊資恐計畫，以管理及降低已辨識出風 險，並對其中較高風險，採取強化控管措施。

證交所指出，防制洗錢及打擊資恐計畫應涵蓋確認客戶身分、紀錄 保存及疑似洗錢或資恐交易申報等政策、程序及控管機制。

根據法務部在2016年12月28日公布（2017年6月28日施行）的洗錢 防制法修正重點，其中包括建立透明化金流軌跡，全面要求客戶審查 義務、交易紀錄保存義務及通報義務，及於實質受益人且需加強政治 人物審查。

證交所為強化證券商對防制洗錢及打擊資恐作業的重視，於北中南 分區辦理宣導說明會，昨（15）日及16日分別於新竹及台中辦理防制 洗錢作業宣導說明會。