復華投信 得獎常勝軍 攻理財機器人 |復華投信

成立邁向20周年的復華投信，目前資產管理規模達新台幣2,780億元，是國內非金控集團體系最大投信，由於旗下基金績效亮眼，近年成為各大基金獎常勝軍、投研團隊屢獲團隊研究獎，累計成立以來獲逾百座大獎肯定。

復華投信對投資方法推廣也是不遺餘力，除首創帶進帶出的「金利High定時定額」之外，去年11月更創投信業界之先，推出「理財機器人」服務，並轉投資成立「復華保險代理人公司」，朝更全方位的資產管理業者邁進。

復華投信是獨立自主經營的專業資產管理公司，目前主要股東包括三商美邦人壽保險公司、三商行集團及復華投信員工等；在產品線部分，目前共發行49檔共同基金，標的涵蓋股票型、平衡型、債券型、貨幣型、組合型及ETF，投資範圍擴及全球主要成熟市場及新興股債市，其中海外基金皆自行發展，並有多檔產品募集領先同業。

例如包括發行國內第一檔海外債券基金、第一檔全球股債平衡基金、第一檔組合基金、第一檔首創高收益債券獨特避險機制之基金、第一檔直接投資滬深股市之A股ETF、第一檔南非幣及人民幣計價基金、第一檔香港ETF及台股組合型基金、第一檔信用債及不動產ETF等，產品除力求創新，也希望能符合金融市場趨勢，以及滿足不同風險屬性與報酬之多元理財需求。

百人投研團隊

傲視本土業者

也因為發行基金數目眾多，加上投資部位皆自行操作，復華投研團隊人數近百人堪稱本土投信之最。復華投研團隊主要分為全球股票、大中華股票、台灣股票及海外債券及計量研究團隊，目前主要操作的經理人近50位，平均研究年資近12年。

累計旗下投研團隊自2000年以來已拜訪近50個地區及國家，平均每月有近十人次出國參訪，除歐美日等成熟市場、金磚四國、東北亞、東協國家之外，投研團隊足跡遍及非洲的南非、西非、肯亞、坦尚尼亞及突尼西亞，南美洲的哥倫比亞、智利，中東中亞的科威特、以色列、杜拜、盧安達、哈薩克、烏克蘭等國家。

復華投信總經理周輝啟指出，投研團隊是基金績效的最重要核心，復華投信的投研競爭策略之一，強調要眼見為憑、力行行腳投資，研究範圍從本土延伸到海外，並始終堅持實地拜訪，建立「快深廣」的研究能力，提升資產管理業的競爭力優勢。

儘管「創投式研究」所需要的人力與成本較高，但某些新興市場政經發展瞬息萬變，不能只倚賴統計資料，因此田野調查有其必要，透過實際訪查，與當地政府及企業經營階層建立直接溝通管道，可發現產業與景氣循環比別人「快」、瞭解市場比別人「深」、看的角度比別人「廣」，如此一來，績效勝出的機率才會比較高。

此外，透過親身瞭解，將書面報告進一步作確認，並發掘報告看不到的投資意涵，也是對客戶資金負責任的行為。

掌握全球脈動

拉升長期獲利

周輝啟表示，透過投研團隊一步一腳印的經驗累積建立「專業」，進一步整合全球市場的研究與操盤，讓投資研究團隊發揮綜效，並對全球產業趨勢脈動的理解深度大增，除讓經理人挑選研究主題準確度高，也同步提升基金績效表現，並成為各大基金獎獲獎常勝軍。

據統計，復華投信2017年共獲27座基金大獎，2018年再度拿下《指標》台灣年度基金大獎七座、晨星暨Smart智富台灣基金獎五座，累計自成立來已獲105座獎項，其中歸類台股科技股票型的復華數位經濟基金，成立18年就拿21座獎。

另外，多次榮獲Smart智富台灣基金獎－股票型、固定收益型基金團隊研究獎，以及《指標》年度台灣基金大獎-全球固定收益、積極型多元資產、科技產業基金、台灣中小型股票等最佳基金公司獎。

周輝啟認為，基金公司背負的責任不只是公司獲利與否，更攸關每一位客戶的畢生財富，因此唯一能讓投信公司長期且永續經營的策略就是「專業」，也就是努力把績效做好，以提高投資人長期獲利機率，所以復華投信始終認為應該最優先把資源灌注於投資研究上。

周輝啟表示，復華投信秉持正派經營風格與追求穩健報酬的投資哲學，經營策略落實在基金操作能力、產品設計、客戶服務等三大領域，接下來將持續為投資人創造附加價值。

除擁有龐大、專業的投資研究團隊，復華投信直效業務顧問人數亦領先同業。為發揮優勢並提供更多元的資產配置理財服務，在2017年第4季領先投信業界轉投資成立「復華保險代理人公司」，希望透過投信業務顧問提供的保險服務，同時擁有基金公司堅強的投資研究團隊做後盾，藉由兩項資源整合配置，讓投資大眾在不確定的投資環境中，滿足不同投資理財及人身風險保障需求。