建置金管家平台 把小資族當大戶伺候 |復華投信

復華投信總經理周輝啟觀察，長期以來在台灣基金市場，為數眾多小額投資人並未得到足夠的服務，因此復華投信致力於研發提升投資效率的基金投資方法，2017年更因應大數據時代來臨，在11月領先投信業界推出「機器人理財服務」，期望能為投資人創造並累積長期財富，以下是專訪紀要：

問：為何能領先投信業界，推出「機器人理財」投資服務？

答：復華投信自2000年以來就領先業界陸續推出多項定時定額等投資方法，同時挹注龐大經費及人力深耕計量投資，從2010年起研究理財機器人領域，歷經七年研發與測試，透過實際的計量模組、資料與帳戶操作經驗，除共同基金有所表現，在全權委託業務上亦有斬獲，帶動契約數及金額市占率名列業界前茅。

2017年6月底金管會核准投信投顧公會提出的「證券投資顧問事業以自動化工具提供證券投資顧問服務作業要點」後更加緊腳步，去年11月正式推出復華理財機器人「強勢通」，以大數據及即時績效為本，優選強勢基金組合、每日自動監控，且有自動調整機制建議，協助投資人掌握及因應市場轉折，提高基金勝率。

問：除投研之外，為何願意花資源推廣定時定額等投資方法？

答：基金操作能力是投信業的生存基本能力，除努力把績效做好外，也希望提供專業的創新理財工具，以及長期穩健的投資方法，協助投資人實踐理財目標。

為協助基金投資人克服貪婪與恐懼的追高殺低，2000年就領先投信業界首創「好利High定時定額」，也就是定時定額結合停利設定，落實獲利落袋為安；當市場低檔時加倍扣款，提高投資效益機會。也同步推出「複合投資法」，也就是母子基金循環投資，搭配停利機制，讓投資生生不息兼顧投資效益及風險管控。

2013年更推出首創自動帶進帶出的「金利High定時定額」，透過「市場多空計量指標」，也就是「月KD值」及「巴菲特指標」進行多空訊號判斷趨吉避凶。問：未來將持續提供小額投資人那些服務？

答：在投資的世界裡，大戶能夠勝出，不是因為自己有多強的投資洞見，而是仰賴優秀投資專家提供正確的市場解讀、多元的產品選擇及進出場時點建議。

復華投信希望透過建置服務平台-「復華金管家」，免費提供研究機構最常使用、最有效的金融數據與指標，做為進出場依據，透過量身打造的投資方法及機器人理財服務，讓小額投資人也能享有法人/大戶級投資服務。